去中心化交易所、稳定币、Defi金融三者之间是未来整个Web3.0、元宇宙时代,金融领域最重要的三个工具,所以认识三者的关系,对未来真正踏上Web3.0时代具有重要的意义。
去中心化交易所(Decentralized Exchange,简称DEX)是基于区块链技术的交易平台,与传统的中心化交易所不同,DEX不依托中心化机制来管理用户的资金和交易,采用智能合约来现实交易和资产的自动化。
稳定币是一种价格稳定的加密货币,例如USDT、DUSD、BUSD、USDC等等,它通常与某种资产(例如美元、黄金等)挂钩,以保持其价值的稳定。稳定币的出现是为了解决数字货币价格波动性较大的问题,使用数字货币可以更方便地用作支付工具和价值储备工具。根据亿币公告,亿币、pay.cool、Fundark.com即将开通稳定币OTC功能,包含18只用稳定币,敬请期待。
DeFi(去中心化金融)是基于区块链技术的金融系统,它的目标是将金融服务去中心化,并通过智能合约的自动化和透明度,提高金融服务的效率和公平性。DeFi的应用包括贷款、担保、交易等多个领域。
去中心化交易所与DeFi
去中心化交易所是DeFi生态系统中的重要组成之一,它们提供交易平台以便用户进行去中心化的交易。除了去中心化交易所之外,还有许多DeFi平台为用户提供其他金融服务,例如去中心化借贷、流动性挖矿等。这些平台也需要流动性支持,而去中心化交易所则是提供流动性最直接的途径之一。例如,Aave是一家去中心化借贷平台,它需要有足够的流动性才能为用户提供借贷服务。因此,Aave通过将其代币AAVE添加到去中心化交易所上,如Uniswap,来增加代币的流动性。
去中心化交易所与稳定币
稳定币是去中心化交易所上交易对的主要选择之一,它的价值通常与法币或其他资产挂钩,因此在交易过程中具有更加稳定的价格。例如,Uniswap和pancakeswap等去中心化交易所都支持以USDT、USDC、BUSD、DAI等稳定币作为交易对,让用户可以更容易地进行交易。
稳定币与DeFi
稳定币在DeFi生态系统中不仅可以用于支付、借贷和交易等多种金融服务,还可以用于DeFi平台上的流动性挖矿和收益生成活动。例如,Curve是一个专门用于稳定币交易的去中心化交易所,它可以提供许多不同的稳定币交易对,例如DAI、USDT、USDC等。Curve还与其他DeFi平台合作,例如Compound、Yearn Finance(大姨夫)等,为用户提供流动性挖矿和收益服务。这些服务需要大量的稳定币供应和流动性支持,而稳定币的流通和稳定与去中心化交易所和DeFi平台之间的互动密切相关。
总之,去中心化交易所、稳定币和DeFi第三方之间相互依存,它们共同构成了一个新型的金融生态系统。这个系统通过智能合约实现自动化和去中心化的金融服务,为用户提供更加透明、安全和高效的金融体验。
下面我们再来详细的分析一下这三者的内在关系。
交易所是整个区块链行业最活跃。一个流量巨大的中心化交易所,在把交易做起来的同时,也很容易把其它业务做起来,就像币安,基本上各项业务都涉及了,包括钱包、自己的稳定币、pancakeswap、Curve、甚至BSC链等等。所以,交易所是一个主战场,谁抢占了所这个主战场,谁就占据了主动权。
目前,中心化交易所展绝对的垄断地位,主要是上线的币种很多,深度也足够,使用起来也丝滑,也提供各种各样的金融产品,包括期权、合约、杠杆等等。习惯以后很容易对它产生路径依赖,很难再转向其它交易所,更别提操作起来优点复杂的去中心化交易所了。
在这种前提下,去中心化交易所要想发展起来,首先是本身的的产品、功能、深度、品种等要不亚于中心化交易所,使用起来要足够的丝滑,交易手续费更不能太高,这是一切的前提。即使有了这个前提,前期也不一定会有多少人从中心化交易转向去中心化交易,因为没有必要,也因为改变操作习惯实在是一件过于困难的事。
所以,这个时候还需要外力的推动。这种外力一般是交易所被盗、倒闭破产、大规模限制提币、恶意插针等等这一类的安全事件,当然,这些事情每年都会发生多次,但还不足以让大部分人幡然醒悟,只有当这大型的安全事件频发的时候,或者在某个时间段集体爆发的时候,才会促使人们痛定思痛开始思考资产安全的根本问题,促使人们决定把资产转到更加安全的去中心化交易所。而这个时候,就是事情的转折点。
随着去中心化交易所各种功能慢慢的发展起来,交易的效率的提高,各种交易品种也很丰富了,杠杆、合约、流动性等基本能够满足日常的交易需求的时候,用户慢慢养成使用去中心化交易的习惯,又能保证资金安全,同时竟然还能从参与去中心化交易中开始盈利的时候,人们才感受到去中心化交易的美妙,逐渐开始吸引更多的人进场,随着进场的人越来越多,沉淀在去中心化交易所当中的资产也会越来越多,对未来做各种去中心化生态,尤其是DeFi生态的发展具有极大的推动作用。
就像咱们社区一直介绍的的亿币去中心化交易所、Biswap一样,运行流畅、保证资金安全、而且Biswap联合原力合伙人计划,获得更大的收益,让用户真正的从去中心化的生态中受益,慢慢就开始吸引更多的人进场,进而推动项目方进一步的开发更多的去中心化应用,提供更好的服务。
随着整个FAB的pay.cool、Biswap越来越受欢迎,那么稳定币就变得尤为重要了,稳定币是数字货币行业的制高点,它绝不仅仅是解决数字资产OTC之类的简单问题。稳定币处于整个金融体系最核心的位置:它一头连接着传统金融,一头连接着数字资产。一头连接着资产,一头连接着支付。一头连接着链上,一头连接着链下。
目前,在稳定币市场占据绝对领导地位的是USDT,USDT本身是一个中心化的组织,它本质上是美元在数字货币世界的映射。市场对它有很多的质疑和猜测,而Tether公司也并没有出面澄清自己到底发了多少U。几遍USDT在加密行业很受欢迎,但其实也是无奈之举,有不少认为USDT肯定会爆雷,只是时间问题,强烈建议大家不要单纯的把资产以USDT形式储存。所以,很多其他的稳定币试图冲破USDT的封锁,例如DAI、USDC等等,亿币的项目方也专门成立了基金会,发行DUSD作为整个亿币的主要稳定币之一,根据亿币公告,总共有18个稳定币即将落地应用。
如果占据了稳定币这个战略高地,那么很多东西就自然打通了,这时的稳定币系统不仅可以反哺去中心化交易所,甚至可以延伸到线下支付这些更加高频的领域,也就是DeFi领域。
DeFi金融要发展起来,需要建立在其它更加高频交易的基础之上,需要建立在已有的大量资产的沉淀基础之上,更需要依赖靠谱的稳定币系统,同时也需要大资金作为基金会管理OTC业务。有了去中心化交易的流量、靠谱的稳定币和专业的OTC通道,DeFi金融业务的开展就容易多了,而且DeFi金融是真正体现去中心化交易优势的地方。凭借DeFi金融生态的繁荣,去中心化交易所未来迟早会取代中心化交易所,成为整个区块链世界的主流。
了解完我们上面分享的,回头再来看基于FAB公链开发的各种大生态,亿币去中心化交易所、pay.cool支付、Biswap、原力合伙人计划等等,还有成立的Fundark基金会,其中一个作用就是对稳定币以及OTC功能的支持,之前公告6月份开通的稳定币OTC功能,包括美元稳定币、加拿大稳定币、日元稳定币,欧元稳定币、印度卢比稳定币、人民币稳定币等等18种稳定币,这些都对整个pay.cool支付的发展提供了极大的助力,pay.cool支付的繁荣就反过来促进亿币去中心化交易所、Biswap等等的繁荣,对于FAB公链上开发DeFi金融生态具有极大的推动作用。我们可以想象未来FAB公链上各种生态百花齐放,因为基础已经打好了。
FAB公链已经有多个生态正式开始运行,包括各种链游、商城等等,再加上我们之前介绍的基于FAB打造的各种生态,未来也会有更多基于FAB公链开发的生态上线,我们社区也将继续给大家分享讲解,助力大家在区块链web3.0的时代,打造属于自己的商业版图。
1、去中心化钱包+去中心化交易所(exchangily.com 所有交易手续费100%分红给亿币交易所代币EXG的持有人)
2、去中心化数字货币支付工具— Pay.cool支付,基于区块链的Web3.0时代的支付宝。
3、去中心化电商(madearn.com)
4、NFT交易平台(collectiongala.com)
5、去中心化溯源系统ID Dock(身份验证系统)
6、DeFi生态应用(Biswap.com)
7、链游平台(gamearm.com)
8、去中心化供应链DSC地图(Dex供应链)
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