不说废话，一篇将OTC出金利害讲清楚！
背景一：币圈已经成为黑产洗钱的热土，在交易所或场外随便找个商家出金极容易收到黑钱！
背景二：收到黑钱，轻则冻卡，重则牢狱之灾！

作为最老一批OTC商家（我们17年开始做OTC），总结了客户常见问题及解答，现在我说你听：

常见问题1：什么是冻结？
【答】：常见的出金被冻结分两类，一类是司机冻结，一类是银行非柜。

常见问题2：怎么确定是哪类冻结？
【答】：遇到资金不能转账或消费，第一时间打电话给所属银行咨询（不用害怕，银行不是执法机构），一般答复“公检法止付”即司法冻结，一般答复“银行风控停止网上银行/手机银行转账消费”即银行非柜。

常见问题3：什么是司法冻结？
【答】：司法冻结是因为你的卡收到了黑钱（即涉案资金），公检法依托内部系统一键止付，不需要经过银行。这种情况你的卡及卡内资金不能进行任何操作，直到司法解冻。

常见问题4：怎么才能司法解冻？
【答】：最好的方案就是：等待。个人很难干预，也不推荐找关系，成本高还容易造成次生灾害（遇到黑警），司法冻结最低冻结3天，其次半年。再后继续冻需要走申请，申请后可以续冻至1年，除非重大案件，最多续冻至2年！

常见问题5：司法冻结对个人有没有影响？
【答】：显而易见的是资金不能用了，如果资金涉及案件较重，公安会联系你。因为个人买卖虚拟货币并不违法，这时候正常说就可以，很多人怕资金没了，其实资金是受法律严格保护的，沟通清楚一般不会罚没。我们也有一套和公安沟通的话术，有需要可以找我要（微信：PROOTC）。

常见问题6：什么是银行非柜？
【答】：银行非柜是因为你的卡短时间内资金流水异常（比如频繁、大额、晚间、多人等），银行依托自身风控系统判定为异常账户。非柜不意味你的卡和资金不能用了，可以去柜台进行操作提现、转账和消费等。

常见问题7：怎么才能让银行卡别非柜？
【答】：银行在非柜前一般会让客户经理联系你询问异常原因，如果回复不合理才会非柜，一旦非柜再恢复成正常卡就比较难了，目前银行卡实名制且办卡提额越来越难，尽量保护好自己的银行卡，我们有一套提前干预防止非柜的方案，欢迎找我们沟通（微信：PROOTC）。

常见问题8：推荐那种交易方案，线下交易安全吗？
【答】：目前分为线上交易和线下交易，线上方便但容易收到黑资，线下“安全”但价低。线上就是通过欧易、币安等交易所担保交易。线下是商家飞到你所在城市，拿现金同台交易。线下套路并不比有担保的线上更安全，甚至有人身安全风险，如果有靠谱线上渠道是万万不推荐线下交易的。

常见问题9：那个线上交易所更安全？
【答】：首推币安和欧意，体量大方便快捷。小交易所不推荐，小心冲的进去拿不出来。同时现在欧意和币安都在推进提现T+1，更安全。

常见问题10：出金后资金应该怎么处理？
【答】：收到资金正常消费转账即可，不少客户经常收到钱就转到其他卡或理财、证券，其实大可不必。如果你收到的资金有问题，只会冻更多的卡、理财和证券账户而已。

常见问题11：如何选择用银行卡、微信还是支付宝收款？
【答】：微信和支付宝，资金有问题照样司法冻结，同时风控并不比银行卡低，甚至影响更大（影响社交和购物消费），所以如无特殊需要，推荐选择银行卡收款。

常见问题12：推荐哪个银行的卡？
【答】：杜绝工资卡、房贷卡等日出收支类银行卡。除此之外，建议办个新卡或者不常用卡用于收款，不推荐中、农、工、建、交通、邮储等国有大行，风控较为严格。推荐地方银行，如浦发、农商等。

常见问题13：如何选择商家？
【答】：这个问题比较复杂，分开说说：
① 倒挂商家99%风险：盘口倒挂（比如买一是7.23，卖一为7.25，7.23-7.25之间即为倒挂）的商家第一时间排除，商家不是活雷锋，你想买了再卖赚钱？天上掉的不是馅饼是大坑，这类商家资金99%有问题。

② 老商家50%风险：其次选择那些注册时间久、单量上千的商家，注册时间1年以上的不至于遇到问题就跑路，同时他们经验也更丰富一些，更会甄别资金，他收的资金没问题你收到的资金才不会出问题。
③ 大宗神盾商家20%风险：再其次选择大宗/神盾商家，比如欧意大宗保证金最低10万USDT，遇到问题他们不会跑路，且赔的起。
④ 不碰币圈资金的商家0%风险：①②③类商家，还都是在接触币圈的资金，真不过沉淀久一点、筛选严一点。我们是资金永远不碰币圈的商家，资金不碰币圈，也就不存在收到黑钱的基础了，所以100%安全。

常见问题14：说那么多就是打个广告吹个牛逼？
【答】：骑驴看唱本，我们商家号都是17年注册至今的大宗/神盾商家，开门做生意，不奢望老板上来就相信我们，可以多观察和比较。

常见问题15：你们有什么服务和保障？
【答】：所有订单实名支付、资金被冻100%赔付。因为资金不碰币圈，所以我们只收不卖，不诚信可以公开举报我们。

常见问题16：为什么只收不卖，你们收的USDT怎么处理，貔貅吗？
【答】：一旦卖USDT，就涉及收到币圈资金的风险，所以我们只收不卖。我们收到的USDT会通过合规渠道换成法币（有额外的成本），所以我们价格一般比市场价格要低一些。

常见问题17：什么换法币合规渠道？
【答】：我们17年至今，付出了百万级成本用于开发合规渠道和方法，普通个人没必要支付这些成本，站在我们肩膀上是老板最佳选择。

常见问题18：最低交易额度是多少？交易流程是什么？
【答】：为了防止交易频繁引起银行风控，交易所我们只做大宗（对应10万人民币以上），为了照顾关注的朋友，通过Twitter来的朋友，我们决定5万以上即可，有需要私信我（微信：PROOTC）

最后，币圈出金核心是资金安全，不要因为一点价差去冒资金全部损失的风险。
平安出金，安全有道，我们是你最坚实的出金通道。