Mero Finance kullanıcıların getiri elde edebilecekleri ve likiditeleriyle işlemler kaydedebileceği bir reaktif likidite protokolüdür. Mero, yeni ve çok amaçlı likidite havuzları, verim toplama stratejileri, zincir dışı botlar ve özelleştirilebilir eylemler uygulayarak likiditeyi en verimli olduğu yerde kullanır.
Herhangi bir kullanıcı getiri elde etmek için varlıklarını bir Mero likidite havuzuna yatırabilir. Ayrıca kullanıcılar likiditelerini Actions’a kaydederek likiditelerini reaktif hale getirebilirler. Kayıtlı LP ler, kullanıcı tarafından belirlenen koşullar sağlanana ve likidite gereken yere gönderilene kadar getiri elde etmeye devam eder.
Reaktif Likidite Nedir ?
Reaktif likidite, kullanıcı tanımlı değişkenlere ve piyasa koşullarına dayalı olarak en verimli olduğu yere otonom olarak devredilen likiditedir.
Likidite Havuzları
Mero likidite havuzları yalıtılmıştır ve varlığa özeldir. Yani, desteklenen her varlığın kendi havuzu vardır ve Mero'nun havuzlanmış varlıkları optimum yield farming stratejileri için kullanmasına izin verir. Ayrıca, tek varlık havuzları, ikili varlık havuzlarındaki geçici kayıp durumuna maruz kalmadığı için kullanıcılar için avantajlıdır.
Stratejiler
Bir strateji, bir Mero havuzundan tahsis edilen fonları kullanarak verim optimum yield farming ile getiri elde eder. Her havuzun bir stratejist tarafından tasarlanan kendi stratejisi vardır. Bir stratejinin amacı, seçilen bir havuzun varlığının getirisini en üst düzeye çıkarmaktır. Bir Mero havuzu için stratejilerini başarıyla uygulayan stratejistler, havuzun üretilen getirisinden bir pay alırlar. Bir strateji önermekle ilgileniyorsanız, Discord ile iletişime geçin . Buyrun size iş fırsatı :)
Getiri ve Ödüller
Kullanıcılar, LP tokenleri karşılığında varlıkları bir havuza yatırarak getiri elde edebilir. Mero havuzlarına yatırılan fonlar, strateji kârlarından ve platform ücretlerinden bileşik getiri elde eder. Yani, kazanılan faizi bireysel olarak toplamak yerine, LP belirteçleri, temel havuz likiditesine göre değer kazanır (yani, likidite LP belirteçleri, zaman içinde değer artışlarını temsil eder).
Mero Yönetişim tokeni ( $MERO ) Ödülleri
Strateji tarafından üretilen getiriye ek olarak, kullanıcılar Mero yönetişim tokeni ödüllerini kazanmak için LP tokenlerini stake edebilirler. Bunlar, LP token stake edenlere blok başına dağıtılacaktır.
Actions
Mero, kullanıcıların zincir üzerindeki eylemleri kaydederek varlıklarının verimliliğini otonom olarak artırmalarını sağlar. Eylemler aracılığıyla, kullanıcılar özelleştirilebilir piyasa tetikleyicileri tanımlayarak likiditelerini reaktif hale getirebilirler. Yani, bir eylem belirlenirse, Mero likiditeleri, tanımlanmış koşulları sağlanana kadar getiri sağlamaya devam edecektir. Bu noktada, likiditelerinin önceden tanımlanmış bir tahsisi, Mero likidite havuzlarından (verim-toplama stratejilerine konuşlandırıldığı yer) ihtiyaç duyulan yere kayacaktır.
Mero protokolü, kullanıcılar için her zaman eylemleri yürütmek amacıyla, “Bekçiler” adı verilen zincir dışı bir bot ağına güvenir. Örneğin bekçiler tüm kayıtlı teminat yükleme pozisyonları izler ve gerekli olduğu zaman teminat tamamlamarı yapar. Herhangi bir kişi veya kuruluş Bekçi botu çalıştırarak protocol ücretleri ve MERO ödülleri kazanabilir.
Teminat Yüklemeleri
Mero, otomatik teminat yüklemeleri gerçekleştirerek kayıtlı kullanıcının kredilerini tasfiyeden korur. Teminat tamamlama, teminatlandırılmış bir borç pozisyonuna ek teminat yatırma eylemidir. Bir tamamlama gerçekleştiğinde, kredinin sağlık faktörünü arttırır ve bu da tasfiye riskini önler veya azaltır.
Yüklemeler kullanıcıya göre kişiselleştirilir. Yani, kullanıcılar risk profillerine en uygun belirli parametreleri seçerler.
Yüklemeler için kaydedilen likidite, bir kullanıcının pozisyonlarına tepki verir. Bir kullanıcının kredisi tasfiyeye karşı güvende olduğunda, getiri elde etmek için likidite dağıtılır. Kredinin tasfiye edilme riskiyle karşı karşıya kalması durumunda, teminat tamamlaması gerçekleştirmek için likidite dağıtılır (tasfiyeyi önlemek).
Bu örnekte bir kullanıcı, Aave'de teminat olarak 50.000 $ ETH karşılığında 37.500 $ DAI borç alıyor. Bu, sağlık faktörü 1.066 olan riskli veya yüksek kaldıraçlı bir kredidir . Tasfiye riskini azaltmak için, kullanıcı aşağıdaki kontör kaydını yapar:
Sağlık faktörü: 1,05 Artışlar: 2.500$ Maks tahsisat: 10.000$.
Zamanın bir noktasında ETH'nin değeri düşer ve bu da Aave kredisinin daha az teminatlandırılmasına neden olur. Bu, kredinin LTV'sini veya teminatlandırma oranını olumsuz etkiler ve sağlık faktörünü azaltır (sağlık faktörü < 1 = tasfiyeye uygun).
Kullanıcının kredisi 1,05 sağlık faktörüne ulaştığında, Mero bekçisi bunu hemen Mero akıllı sözleşmesine bildirir ve ardından bir teminat yüklemesi gerçekleştirir. Mero kullanıcısının likiditesinden (getiri elde eden) 2.500 $ alınır ve kullanıcının teminatına yatırılır. Bu, olası tasfiyeyi önleyen ve kredinin güvenlik seviyesini büyük ölçüde artıran sağlık faktörünü 1.103'e yükseltir.
Kaydolduktan sonra, teminat yüklemeleri kullanıcılar için tamamen otomatiktir ve kullanıcı Mero likidite kaydını iptal edene veya yeterli fonu kalmayana kadar (tetiklenirse) gerçekleşmeye devam eder.
Bu örnek, kaldıracı artırmak için Mero protokolünün nasıl kullanılabileceğini göstermektedir. Artan kaldıraç, daha yüksek tasfiye riski pahasına gelir. Kullanıcı, kredisini Mero'ya kaydettirerek tasfiye riskini azaltabildi ve daha düşük bir sağlık faktörü riski sağladı. Ayrıca kullanıcı, Mero'nun reaktif likiditesi sayesinde borçlanma maliyetini düşürmeyi başardı.
Tokenomik
Mero yönetişim token dağıtımı, önemli protokol paydaşlarını teşvik etmek ve protokol yönetişimine katılımı kolaylaştırmak için tasarlanmıştır. Dağıtıma dahil edilen paydaşlar:
-
Likidite Sağlayıcılar (LP'ler)
-
bekçiler
-
AMM Likidite Sağlayıcıları
Ödül Dağıtımları
Mero LP'ler
- Mero likidite sağlayıcıları bir havuza sağladıkları toplam likidite payıyla orantılı olarak MERO Token alırlar. Her havuza, havuzların aldığı enflasyon miktarını belirleyen belirli bir havuz ağırlığı atanır. Havuz ağırlıkları, MERO token başlatıldıktan sonra yönetişim yoluyla ayarlanabilir.
Mero Bekçileri
- Mero bekçilerinin aldığı token sayısı haftada bir kez hesaplanır. Bu Mero yönetişim tokenleri, kullanıma sunulduktan hemen sonra geri çekilebilir.
Mero AMM LP'ler
- Seçilen otomatikleştirilmiş piyasa yapıcılarda Mero yönetişim tokeni likidite sağlayıcıları, Mero web sitesi aracılığıyla AMM LP tokenlerini Mero AMM’de stake ederek Mero token ödülleri alabilirler.
Nasıl Kullanırım ?
Likidite Sağlamak
Mero'da likidite sağlamak basittir ve diğer DeFi protokollerine benzer şekilde çalışır. Desteklenen havuz varlıklarına sahip olan herhangi bir kullanıcı, bunları LP belirteçleri karşılığında tek varlıklı bir havuza yatırabilir. Likidite sağlamaya yönelik adımlar aşağıda ayrıca özetlenmiştir:
-
1 .Cüzdanı Mero'ya bağlayın ( şu anda MetaMask ve WalletConnect'i destekler )
-
2 .Varlıkları bir likidite havuzuna yatırma
-
3 .Mero LP belirteçlerini alın
Actions İşlem Kaydı
Likidite sağladıktan sonra , kullanıcılar LP tokenlerini bir Action'a kaydedebilirler. Mero Actions, kullanıcı parametrelendirmesi gerektirir. Yani kullanıcılar, Mero likiditelerinin ne kadarını her Eyleme ve Eyleme özgü parametrelere göre tahsis edeceklerine karar vermelidir.
Eylem oluşturmak, gas bankasına ETH yatırmayı gerektirir. Gas bankası, Actions tarafından tahakkuk eden gas ücretlerini ödemek için ETH depolar. Actions'a kaydolurken, kullanıcılar gas bankalarını doldurur. Kullanılmayan ETH, kullanıcının cüzdanına otomatik olarak iade edilir.
Teminat yüklemelerini kaydetmek için kullanıcıların önce şunları yapması gerekir:
-
Mero'da likidite
-
Aave veya açık bir krediniz olsun
Bu koşullar karşılandıktan sonra, yüklemeleri kaydetmek için aşağıdaki adımları izleyin
Mero protokolü, bağlı cüzdanınızda açık olan kredileri (desteklenen protokoller için) otomatik olarak görüntüler. Farklı bir cüzdanda bulunan bir krediye yükleme yapmak isterseniz, o cüzdanın adresini girerek bunu yapabilirsiniz.
Tamamlama koşulları:
-
Sağlık faktörü : Tamamlamanın gerçekleşmesini istediğiniz sağlık faktörünü girin. Krediniz bu sağlık faktörüne ulaştığında bir tamamlama yapılacaktır. Kredinizin mevcut sağlık faktöründe veya üzerinde bir kontör kaydederseniz, hemen bir kontör tamamlanır.
-
Tek yükleme: Teminat yükleme başına kullanmak istediğiniz Mero likiditenizin miktarını girin
-
Toplam yükleme: Yüklemelere tahsis edilen Mero likiditenizin maksimum miktarını girin. Dolayısıyla, tek bir yükleme için kayıtlı 0,5 ETH'niz ve toplam yükleme için kayıtlı 1,5 ETH'niz varsa, toplamda 3 yükleme gerçekleşebilir
-
Öncelik ücreti : Yüklemelerinizin gerçekleştirilmesini istediğiniz öncelik ücretini girin.
-
Maksimum gaz fiyatı: Yükleme işlemi başına ödemek istediğiniz maksimum gaz ücretini girin
Tüm koşullarınızı girdikten sonra onayla ve onayla işlemlerini tamamlayın
Tamamlama konumunu onaylayın
Yükleme pozisyonunuzu onaylamak, cüzdanınızdan gas bankasına bir miktar ETH yatıracaktır. Gaz bankasında tutulan ETH, yüklemeleriniz için işlem ücretlerini ödemek dışında asla kullanılmaz. Yükleme pozisyonunuzu kapattığınızda, gas bankasında kullanılmayan ETH'ler cüzdanınıza iade edilecektir.
Tamamlama konumunu görüntüle
Teminat tamamlama pozisyonunuz açıldıktan sonra, tanımladığınız koşullar karşılandığında teminat yüklemeleri otomatik olarak gerçekleştirilecektir. Kullanıcılar istedikleri zaman teminat tamamlama pozisyonlarını kapatabilirler. Kullanıcıların, tamamlama için kaydedilen kredilerini kapatmadan önce tamamlama pozisyonlarını kapatmaları önerilir.
Sizlere Mero Finance hakkında bilgiler verdik ve nasıl kullanılacağını anlattık. Mero Finance mevcut DeFi platformlarında görmediğimiz reaktif likidite kavramıyla fark yaratacak gibi duruyor. Mero Finance ile kripto varlıklarımıza optimum getiri imkanı sunabiliriz ve bunu yaparken de Aave vb Defi platformlarındaki mevcut teminatlarımızı olası tasviye risklerine karşı Melo Finance’ın reaktif likidite özelliği sayesinde koruyabiliriz.
Ayrıca varlıklarımız en iyi stratejiler üzerinde getiri elde etmenin yanında yönetim tokeni olan MELO token olarak da ödüller kazanır. MELO tokenin henüz piyasada bulunmadığını unutmayın :)
Bu vb içerikleri kaçırmak istemiyorsan bizi sosyal medya hesaplarımızdan takip edebilirsin. Bize destek olmak istiyorsan makaleyi NFT olarak collect edebilirsin