什么是风险管理？
风险管理 是您读过的有关交易的最重要主题之一。
它为什么如此重要？嗯，我们从事的是赚钱的生意，为了赚钱，我们必须学会如何管理风险（潜在的损失）。
讽刺的是，这是交易中最容易被忽视的领域之一。
许多外汇交易者只是急于开始交易，而不考虑他们的账户总规模。
他们只需确定在单笔交易中可以承受多少损失，然后点击“交易”按钮即可。
这种类型的投资有一个术语……它叫做……
赌博！
当您在没有风险管理规则的情况下进行交易时，您实际上...... 赌博。
您没有考虑投资的长期回报。相反，您只是在寻找“大奖”。
风险管理规则不仅可以保护您，而且从长远来看可以让您获得丰厚的利润。如果你不相信我们，并且认为“赌博”是致富的途径，那么请考虑这个例子：
人们总是去拉斯维加斯赌博，希望能赢得大奖，事实上，很多人确实赢了。
那么，如果很多人都赢得了头奖，赌场到底如何还能赚钱呢？
答案是，即使人们赢得了头奖，从长远来看，赌场仍然有利可图，因为他们从没有获胜的人那里赚到了更多的钱。
**这就是“庄家永远获胜”**这句话的由来。”来自。
事实是，赌场只是非常富有的统计学家。他们知道，从长远来看，赚钱的将是他们，而不是赌徒。
即使乔·施莫 (Joe Schmoe) 在老虎机中赢得了 100,000 美元的头奖，赌场也知道还有数百名其他赌徒不会赢得该头奖，而这些钱将直接回到他们的口袋。
这是统计学家如何比赌徒赚钱的典型例子。即使两者都赔钱，统计学家或赌场（在这种情况下）知道如何控制损失。
从本质上讲，这就是风险管理的工作原理。
如果你学会了如何控制损失，你就有机会盈利。
最后，外汇交易是一场数字游戏，这意味着您必须尽可能地让每一个小因素都对您有利。
在赌场中，赌场优势有时只比玩家高出 5%。但这5%就是赢家和输家之间的区别。
你想成为富有的统计学家，而不是赌徒，因为从长远来看，你想“成为长期的赢家”。
那么如何才能成为富有的统计学家而不是失败者呢？继续阅读！
外汇交易需要多少交易资金？
需要钱才能赚钱。你需要交易资金。
每个人都知道这一点，但是要开始外汇交易需要多少钱呢？
答案很大程度上取决于您将如何开展新的初创业务。
首先，考虑一下你将如何接受教育。
学习交易的方法有很多种：课程、导师、自学或三者的任意组合。
虽然有很多课程和导师愿意教授外汇交易，但大多数都会收取费用。
这条路线的好处是，与自己做所有事情相比，一个讲授良好的课程或优秀的导师可以显着缩短您的学习曲线，并让您在更短的时间内实现盈利。
缺点是这些项目的前期成本可能从几百美元到几千美元不等，具体取决于您选择的项目。
对于许多刚接触交易的人来说，购买这些程序所需的资源（金钱）是不可用的。
对于那些无法或不愿意支付教育费用的人来说，好消息是，您入门所需的大部分信息都可以通过论坛、经纪人、文章和 BabyPips.com 等网站免费找到。 。
我们都应该感谢阿尔·戈尔发明了互联网。没有他，就不会有 BabyPips.com。
只要您遵守纪律并专注于了解市场，您成功的机会就会成倍增加。你必须是一个勤奋的学生。如果没有，你最终会住在破房子里。
其次，您的市场策略是否需要特殊工具，例如新闻源或图表软件？
作为技术外汇交易者，经纪商交易平台附带的大多数图表包就足够了（有些实际上相当不错）。
对于那些需要特殊指标或更好功能的人来说，高端图表软件的起价约为每月 100 美元。
也许您是一名基本面交易者，您需要在消息发布的几毫秒内，甚至在消息发生之前就需要消息（这不是很好吗！）。
嗯，即时且准确的新闻源每月的费用从几百到几千美元不等。
同样，您可以从外汇经纪商那里获得免费的新闻提要，但对于某些人来说，额外的一两秒可能就是盈利或亏损交易之间的区别。
最后，你需要金钱/资本/资金来进行交易。零售
零售外汇经纪商提供的最低账户存款低至 25 美元，但这并不意味着您应该立即进入！
这是一个大小写错误，常常会导致失败。损失是游戏的一部分，您需要有足够的资金来承受这些损失。
那么您需要多少交易资金？
老实说，如果您始终如一，采用适当的风险管理技术，并坚持进行微型手交易，那么您可能可以从 5000 美元到 10000 美元的交易资本开始。
众所周知，大多数企业的失败都是由于资本不足，在外汇交易业务中尤其如此。
因此，如果您无法从可以承受损失的大量交易资金开始，请保持耐心，存钱并学习正确的交易方式，直到您在财务上做好准备。
回撤和最大回撤解释
所以我们知道，从长远来看，风险管理会让我们赚钱，但现在我们想向您展示事情的另一面。
如果不使用风险管理规则会发生什么？
考虑这个例子：
假设您有 100,000 美元，但您损失了 50,000 美元。您的账户损失了多少百分比？
答案是50%。
够简单的。
这就是交易者所说的回撤。
回撤是指在一系列亏损交易后资金减少。
这通常是通过资本相对峰值减去相对低谷之间的差额来计算的。
交易者通常将其记录为其交易账户的百分比。
接二连三地失败
在交易中，我们总是在寻找优势。这就是交易者开发系统的全部原因。
70% 盈利的交易系统听起来是一个非常好的优势。但仅仅因为你的交易系统的盈利率为 70%，这是否意味着你每进行 100 笔交易，每 10 笔交易中你就会赢 7 笔？
不必要！您如何知道这 100 笔交易中哪 70 笔会获胜？
答案是你不知道。您可能会连续输掉前 30 笔交易，而赢取剩下的 70 笔交易。
这仍然会给你一个 70% 的盈利系统，但你必须问自己，“如果你连续亏损 30 笔交易，你还会参与游戏吗？”
这就是为什么风险管理如此重要。无论你使用什么系统，最终都会出现连败。
即使是靠扑克谋生的职业扑克玩家也会经历可怕的连败，但他们最终仍然盈利。
原因是优秀的扑克玩家会进行风险管理，因为他们知道自己不会赢得每场比赛。
相反，他们只冒险占总资金的小比例，这样他们才能在连败中幸存下来。
这是作为交易者必须做的。
回撤是交易的一部分。
成为一名成功的外汇交易者的关键是制定交易计划，使您能够承受这些时期的巨额损失。您的交易计划的一部分是制定风险管理规则。
只用你的“交易资金”的一小部分冒险，这样你就可以在连续亏损中幸存下来。
请记住，如果您实行严格的资金管理规则，您将成为赌场，从长远来看，“您将永远获胜”。
在下一节中，我们将说明当您使用适当的风险管理和不使用适当的风险管理时会发生什么。
每笔交易的风险切勿超过 2%
每笔交易您应该承担多少风险？
很好的问题。
尝试将每笔交易的风险限制在2% 以内。
但这甚至可能有点高。特别是如果您是外汇交易新手。
这是一个重要的例子，它将向您展示在每笔交易中冒一小部分资本的风险与冒更高百分比的风险之间的区别。
您可以看到，在单笔交易中拿账户的 2% 冒险与拿账户 10% 的风险相比，有很大的区别！
如果您碰巧经历了一次连败，并且连续只损失了 19 笔交易，那么如果您在每笔交易中冒 10% 的风险，那么您的起始资金将是 20,000 美元，只剩下 3,002 美元。
您将损失超过**85%**的帐户！
如果您只冒 2% 的风险，您仍然会有 13,903 美元，这只是您账户总额的30%的损失。
当然，我们最不想做的就是连续亏损 19 笔交易，但即使你只连续亏损 5 笔交易，看看冒 2% 和 10% 风险的区别。
如果您冒 2% 的风险，您仍将拥有 18,447 美元。
如果您冒 10% 的风险，您将只有 13,122 美元。
即使您损失了全部 19 笔交易并且只用账户的 2% 承担风险，这也比您所得到的要少！
这个例子的要点是，你想要设置你的风险管理规则，这样当你确实有回撤期时，你仍然有足够的资金来留在游戏中。
您能想象如果您损失了 85% 的帐户吗？！！
为了恢复收支平衡，你必须用剩下的钱赚 566%！
相信我们，您不想处于那个位置。
“我需要做什么才能恢复盈亏平衡？”
下表说明了如果您损失一定比例的账户资金，您需要达到多少百分比才能实现收支平衡。
您可以看到，您损失的越多，就越难恢复到原来的账户规模。
这更表明您应该尽一切努力保护您的帐户。
不确定您的交易进展如何？
使用我们的**盈亏百分比计算器**可以帮助您了解您赢利或亏损的账户余额的百分比。
它还估计了再次达到盈亏平衡点所需的当前余额的百分比。
到目前为止，我们希望您已经牢记在心，每笔交易只应该用账户的一小部分承担风险，这样您就可以在连续亏损中幸存下来，并避免账户出现大幅亏损。
请记住，您想成为赌场……而不是赌徒！
回报风险比
为了增加您盈利的机会，您希望在您的盈利潜力是您所承担风险的 3 倍时进行交易。
如果您给自己设定 3:1 的回报风险比，从长远来看，您最终获得盈利的机会就会大得多。
请看下面的图表作为示例：
在此示例中，您可以看到，即使您只赢得了 50% 的交易，您仍然可以获得 10,000 美元的利润。
请记住，每当您以良好的风险回报率进行交易时，即使您的获胜百分比较低，您获利的机会也会大得多。
但…
这是一个很大的问题……设定较大的回报风险比是有代价的。
从表面上看，设置高回报风险比的概念听起来不错，但想想它如何应用于实际交易场景。
假设您是黄牛，并且只想冒 3 点的风险。
使用 3:1 的回报风险比意味着您需要获得 9 点。马上，机会就对你不利，因为你必须支付点差。
如果您的经纪商提供EUR/USD 2 点差，您将不得不获得 11 点，这迫使您采取困难的 4:1 回报风险比。
考虑到欧元/美元的汇率可能会在几秒钟内上下移动 3 个点，您可能会被强制平仓，甚至比您说“叔叔！”还要快。
如果您要减少头寸规模，那么您可以扩大止损以维持您期望的回报/风险比。
现在，如果您将想要冒险的点数增加到 50 点，您将需要获得 153 点。
通过这样做，您可以使您的回报与风险比率更接近您想要的 3:1。不再那么糟糕了，对吧？
在现实世界中，回报与风险比率并不是一成不变的。它们必须根据时间框架、交易环境和您的进入/退出点进行调整。
头寸交易的回报风险比可能高达 10:1，而黄牛交易的回报风险比可能低至 0.7:1。
研究你的损失以实现收益
交易者常常过于专注于他们的盈利交易，而完全忽视了他们的亏损交易。
但正是从你的亏损交易中你才能学到最多的东西。
以下是从失败的交易中学习的三种方法。
1. 计算你的表现
查询您过去的贸易交易。如果您找不到它们，请向您的经纪人寻求帮助。
收集您的损益数据，以便您可以开始分析影响您整体业绩的因素。
现在，找到您的平均增益：
平均收益= 总收益 / 盈利交易数量
接下来，找到您的平均损失：
平均损失= 总损失 / 不盈利交易的数量
获得这两个数字后，让我们将其显示为比率，以便您可以更深入地了解利润和损失的来源：
盈亏比= 平均收益 / 平均损失
例如，假设您有 10 笔盈利交易，每笔交易平均收益 200 美元，而 5 笔无利可图交易，每笔交易平均亏损 300 美元：
盈亏比= $200 / $300
盈亏比= 0.67
盈亏比是指每笔交易的平均利润与平均亏损的大小之比。
在上面的例子中，由于您的平均收益为 200 美元，平均损失为 300 美元，因此您的盈亏比为 0.67。
这意味着您的平均利润仅为平均损失的 67%。
换句话说，您损失的钱是您获得的钱的 1.5 倍（平均损失 300 美元 vs 平均收益 200 美元）。
幸运的是，您在 15 笔交易中赢了 10 笔。
你的胜率是67%。
赢率 % = 盈利交易数量 / 总交易数
赢率 % = 10 / 15
赢率 % = 0.67 或 67%
每笔交易的平均收益与平均损失还可以告诉您您的头寸管理和平仓情况如何。
如果您的平均损失大于平均收益，请问自己：
-
我通常会坚持原来的交易计划还是偏离它们？
-
当我的交易有利可图时，什么会影响我退出的决定？
-
当我的交易无利可图时，我是根据预先计划的风险管理规则退出还是持有亏损交易太久？
通过回答这些问题，您可以发现弱点并随着时间的推移建立更好的交易习惯。
- 深入研究你的失败者 深入分析损失如果你想从过去的错误中吸取教训，你需要格外密切地关注你的平均损失，因为你对它们有最大的控制权。
即使您做好了功课，仓位也可能会在眨眼之间对您不利，将盈利的交易变成亏损的交易。
作为交易者，管理和控制这些情况的方式决定了你的成败。
如果您发现自己过去曾遇到过这些情况，请坐下来，反思一下您在采取行动之前允许仓位下跌的时间和原因。
关注平均损失将帮助您识别交易方法中可能导致平庸结果的坏习惯。 最有可能的是，您让亏损的交易持续了太长时间。你可能需要尽快剪掉它们。
尝试在亏损交易达到平均亏损之前退出。您可能会发现自己的表现立即得到改善。
有可能错误多于正确，但仍然领先。
但你的平均收益需要远远大于你的平均损失。
基本上，你可能不经常是对的，但当你是对的时候，你就真的是对的。
追踪这一情况的最简单方法是计算您的交易预期。
- 计算您的贸易预期 贸易预期预期是您根据之前的表现预计每笔交易收益或损失的平均金额。
它将您的盈利交易百分比和每笔交易的平均收益与您的亏损交易百分比和每笔交易的平均损失结合起来：
预期=（盈利交易百分比 x 平均收益）-（亏损交易百分比 x 平均亏损） 例如，假设过去三个月您的交易中有30%是盈利的，每笔交易的平均收益为300 美元，而您的70%的交易是无利可图的，每笔交易的平均亏损为100 美元。
根据上述计算，您预计每笔交易的平均收益为 20 美元。
预期= (30% x $300) - (70% x $100) 预期= ($90) - ($70) 预期= $20 正如您所看到的，预期基本上是指您可以预期每笔交易盈利（或亏损）的平均金额。
您应该为每笔交易设定越来越积极的预期。
如果发生相反的情况，请重新审视你的失败者，看看哪里可能发生故障。
许多新交易者如此痴迷于他们的盈亏比，以至于他们没有意识到更大的图景的存在。
您的交易表现很大程度上取决于您的期望。
概括 定期检查您的表现可以帮助您更好地了解可能影响您交易结果的行为和其他因素。
密切关注损失是发现缺陷的好方法。
摘要：风险管理
成为赌场，而不是赌徒！
请记住，赌场只是非常富有的统计学家！
需要钱才能赚钱。每个人都知道这一点，但是要开始交易需要多少钱呢？
答案很大程度上取决于您将如何开展新的贸易业务。这因人而异。
回撤是一个现实，并且在某些时候会发生在你身上。
您损失的越多，就越难恢复到原来的账户规模。这更表明您应该尽一切努力保护您的帐户。
我们希望您已经牢记这一点：您在每笔交易中只应承担账户的一小部分风险，这样您就可以在连续亏损中幸存下来，并避免账户出现大幅亏损。
大幅回撤通常意味着您的交易账户很快就会死亡。
您的交易风险越小，您的最大回撤也就越小。您的账户损失越多，就越难恢复盈亏平衡。
这意味着您应该只交易账户的一小部分。越小越好。
少即是多。
