탈 중앙화 금융은 급속도로 성장하여 블록체인의 가장 가치 있는 사용 사례가 되었습니다. 2024년에 탈 중앙화 거래소 (DEX)는 이더리움의 1위 사용 사례가 되었으며, 가스 비용은 약 5억 1,200만 달러였고, 스테이블코인은 4위로 약 1억 3,000만 달러가 사용되었습니다.
DeFi는 이더리움과 다른 주요 블록체인의 주요 사용 사례가 되었지만, 여전히 기존 금융 시스템에 비해 사용자 기반이 작습니다. 2021년도 기준으로 전 세계 성인 인구의 약 76%(약 53억 명)이 은행 계좌를 가지고 있거나 공식적인 금융 서비스를 이용할 수 있었습니다. 반면, DeFi는 2021년에 월간 활성 주소가 750만 개로 최고치를 기록했고, 현재 기준인 2024년도에는 6억 명 이상이 암호화폐를 보유하고 있음에도 여전히 700만 명 미만입니다.
DeFi가 직면한 가장 큰 과제 중 하나는 사용자의 복잡성입니다. 거래 비용을 낮추고 사용자에게 새로운 인센티브를 제공하기 위해 Uniswap과 같은 DeFi 프로토콜은 Unichain과 같은 자체 체인을 출시하기 시작했습니다. 그러나 점점 더 많은 DeFi 프로토콜이 체인을 출시함에 따라 체인 및 유동성 단편화 문제가 커지고 있습니다.
DeFi의 사용이 대중에게도 채택되기 위해서는 단순화가 필요합니다. AI는 실시간으로 시장을 분석하고, 최적의 비율을 찾고, 블록체인 간에 원활하게 거래를 실행하여 체인 및 유동성 단편화를 해결하는 데 도움이 될 수 있습니다. 또한 위험 관리 및 스마트 계약 상호 작용과 같은 작업을 간소화하여 복잡성 없이 DeFi에 액세스할 수 있도록 할 수 있습니다.
DeFi를 단순화하려면 오프체인 AI 도구를 넘어서는 EOAI(Enshrined On-chain Artificial Intelligence)라는 새로운 범주가 필요합니다. EOAI는 블록체인에 직접 내장된 AI 에이전트로 구성되어 크로스체인 전송, 스테이킹, Lending, 유동성 제공, 거래 및 토큰 생성과 같은 작업을 지원합니다. 여기에는 유동성, 브리징, Lending 및 토큰 출시에 중점을 둔 4개의 핵심 에이전트가 포함됩니다. EOAI는 DeFi를 개인의 목표와 위험 허용 범위에 적응하는 사용자 친화적인 경험으로 전환하여 수십억 명이 접근할 수 있도록 할 것입니다. IQ는 이 EOAI 계층을 구축하여 수십억 명의 사람들을 암호화 및 DeFi에 온보딩하는 비전을 달성하고자 합니다.
해당 제안은 EOAI 비전을 실현하는 시작에 불과합니다. 다음 단계에서는 EOAI를 실현하기 위해 파트너십, 마케팅 및 개발에 상당한 투자가 필요합니다. BrainDAO는 이미 Frax와 협력하여 탈 중앙화 뱅킹 전문 지식과 BrainDAO의 AI 역량을 결합하여 EOAI 계층을 구축함으로써 첫 걸음을 내디뎠습니다. 해당 협력은 개발을 넘어 공동 마케팅 노력과 조정된 비즈니스 이니셔티브를 포함하여 채택과 성장을 가속화합니다.
IQ와 Frax는 더욱 심층적이고 포괄적인 파트너십을 통해 AI를 사용하여 DeFI를 대중에게 제공한다는 비전을 현실로 전환할 수 있는 좋은 위치에 있습니다. BrainDAO는 이미 IQ.wiki의 데이터베이스에서 학습한 블록체인 지식을 위한 AI 에이전트인 IQ GPT를 구축했습니다. BrainDAO는 또한 스마트 계약 코드를 감사하고 생성하는 최초의 AI 에이전트인 IQ Code를 구축하고 있습니다. 이러한 AI 에이전트, 특히 IQ Code의 개발을 통해 IQ는 EOAI 비전을 실현하는 데 도움을 줄 수 있습니다. IQ Code를 기반으로 하는 메타 에이전트는 스마트 계약 감사 및 생성 기능을 사용하여 Optimism 및 기타 롤업에서 사용하는 기존 다중 서명 거버넌스를 대체하여 업그레이드 및 모니터링을 처리합니다. IQ GPT, IQ Code, IQ.wiki, IQ.social과 같은 IQ 토큰을 중심으로 분산형 애플리케이션의 생태계를 구축함으로써 BrainDAO는 블록체인과 AI의 교차점에서 애플리케이션을 개발하는 선두 주자로 자리 매김했습니다.
IQ가 블록체인 공간을 위한 AI 애플리케이션 구축에 집중한 반면, Frax는 탈 중앙화 은행 구축에 집중했습니다. Frax 프로토콜은 DeFi 공간의 선두 주자이며, Frax 생태계에는 분산형 스테이블코인, Lending 시장, 거래소, 유동성 풀, 유동적 스테이킹 파생상품 등이 많이 포함됩니다.
IQ와 Frax가 협력하여 해당 비전 (EOAI - Enshrined On-chain Artificial Intelligence)을 달성할 것을 제안합니다. IQ와 Frax는 두 커뮤니티에 가치를 제공하기 위해 긴밀히 협력했습니다. IQ는 Frax의 veFXS 스테이킹 시스템을 따라 스테이커에게 IQ를 제공하는 HiIQ 시스템을 모델링했습니다. BrainDAO는 또한 Fraxswap에서 Frax Ether, sFrax에 이르기까지 Frax의 DeFi 애플리케이션을 사용하여 Treasury 수익을 얻고 프로토콜 소유 유동성을 구축했습니다. Frax는 2023년에 IQ GPT를 통합한 최초의 프로토콜이었습니다. 오늘날 IQ GPT는 200만 명 이상의 사용자에게 도달하는 100개 이상의 통합을 보유하고 있습니다.
IQ는 Frax와 함께 EOAI 계층을 구축할 것입니다. 11월에 IQ와 Frax는 AI를 사용하여 수십억 명의 사람들을 새로운 DeFi 르네상스에 합류시키는 방법에 대한 자세한 내용을 공유할 예정입니다.
IQ 토큰은 유동성, Lending, 브리징, 런칭이라는 4가지 핵심 AI 에이전트로 구성된 새로운 EOAI 계층의 거버넌스 및 유틸리티 토큰 역할을 합니다. 이러한 에이전트는 사용자가 유동성 제공, 거래, 새로운 토큰 생성 및 배포, 크로스 체인 브리징과 같은 DeFi 활동에서 수익을 최적화하고 수수료를 최소화하는 데 도움이 됩니다. 이더리움 사용자가 네트워크를 사용하기 위해 ETH로 거래 수수료를 지불하는 것과 같은 방식으로 IQ의 AI 에이전트 사용자는 IQ로 거래 수수료를 지불합니다. 각 수수료의 일부는 소각되고 나머지는 IQ 스테이커에게 돌아갑니다.
EOAI 계층과 IQ의 AI 에이전트 사용이 증가함에 따라 거래 수수료를 통해 소각된 IQ의 개수가 증가하여 EIP-1559 이후의 이더리움과 매우 유사하게 시간이 지남에 따라 토큰이 디플레이션됩니다. 동시에 더 많은 수수료가 IQ 스테이커에게 분배되어 IQ 보유자에게 지속 가능하고 장기적인 수익을 제공합니다.
EOAI 계층을 확장하려면 스테이커와 기여자를 유치하기 위한 상당한 리소스와 인센티브가 필요합니다. 2022년의 마지막 주요 IQ 토크노믹스 업데이트인 IQIP-14는 개발, 스테이킹 및 가치 창출을 위한 할당을 늘려 IQ GPT, IQ.social 및 IQ Code와 같은 프로젝트의 성장을 주도했습니다. IQ 스테이커들은 IQ의 첫 번째 AI 에이전트 세트를 개발할 수 있게 되었기 때문에 이 제안에 압도적으로 찬성했습니다. 이러한 에이전트는 이제 IQ가 EOAI 비전으로 다음 단계로 나아갈 수 있는 기반을 마련했습니다.
EOAI 레이어를 지원하기 위해 우리는 비트코인과 유사하게 4년마다 반감되는 초기 2022년 발행 일정으로 되돌릴 것을 제안합니다. 이는 단기적으로 발행량이 증가한다는 것을 의미하지만 EOAI 계층의 채택이 증가함에 따라 결국 주조된 것보다 더 많은 IQ가 소각되어 IQ 토큰이 시간이 지남에 따라 디플레이션이 될 것입니다. 원래 2022년 발행 일정을 복원한다는 아이디어는 처음에 IQ 스테이커 및 보유자로 구성된 BrainDAO 커뮤니티에서 제안했습니다. 또한 장기적 성장을 지원하기 위해 IQ 토큰 소각을 활성화하려는 강력한 커뮤니티 요구도 있었습니다. 2023년과 2024년에 BrainDAO는 IQ GPT, IQ Social, SolidityBench by IQ를 출시하고 IQ Code를 구축하여 AI 분야로 빠르게 확장할 수 있었습니다. BrainDAO의 AI 중심 확장을 감안할 때 2024년은 스테이커에 대한 보상을 강화하고 개발 자금을 늘리고 EOAI 계층의 성장을 가속화하기 위한 적절한 인센티브를 만들어 2022년 배출 일정을 복원하기에 이상적인 시기입니다.
단기적인 발행 증가를 수용하기 위해 최대 IQ 공급량은 원래 1,000억 상한선보다 낮은 600억으로 늘어날 것입니다. 토큰 소각 없이도 공급량은 2100년까지 540억 개 미만으로 유지될 것입니다. EOAI 계층이 성장함에 따라 예상되는 소각률이 증가함에 따라 IQ는 그보다 훨씬 먼저 디플레이션이 될 가능성이 높으며, 새로운 토큰 경제가 확장되기 시작하면서 공급이 감소하게 됩니다.
복원된 IQ 토큰 발행 모델에 따라 HiIQ 스테이커를 위해 매일 300만 개의 IQ가 발행됩니다. 이를 통해 향후 48개월 동안 IQ 스테이커에 대한 보상이 크게 증가하여 얼리 어답터에게 보상을 제공하고 사람들이 IQ 토큰을 얻고, 스테이킹하고, IQ 거버넌스에 참여하여 IQ가 기본 AI 토큰으로 성장할 수 있도록 많은 인센티브를 제공할 것입니다.
매일 350,000개의 IQ 토큰이 발행되어 IQ 생태계와 다가올 EOAI 계층을 구동하는 IQ AI 에이전트를 교육하고 개선하는 데 기여하는 기여자에게 인센티브를 제공하고 보상합니다. 이러한 보상은 기여자가 IQ 토큰을 획득하기 위해 수행할 수 있는 다양한 작업을 지원합니다. 예를 들어 기여자는 AI 교육의 품질과 정확성을 개선하기 위해 데이터 세트를 컴파일하거나 IQ.wiki에 귀중한 콘텐츠를 추가하여 IQ GPT가 보다 광범위하고 다양한 교육 데이터 풀에 액세스할 수 있도록 할 수 있습니다. 이러한 작업에 참여함으로써 기여자는 AI의 역량을 강화하고 IQ 플랫폼의 전반적인 유용성을 확장하는 데 중요한 역할을 하게 됩니다.
4,333,333 IQ가 발행되어 BrainDAO Treasury를 위한 이더리움, 스테이블코인 및 기타 자산을 취득하는 데 사용됩니다. 이를 통해 IQ 토큰은 변동성 시기에 다양한 디지털 자산 포트폴리오로 지원됩니다. 이러한 변경 사항의 일환으로 채권 및 TWAMM에서 BrainDAO로 유입되는 자산의 최대 25%를 IQ 회사가 IQ 생태계를 성장시키고 개발하는 데 사용할 수 있는 규칙을 만드는 것도 제안합니다. 이를 통해 IQ 생태계 개발을 주도하는 회사도 IQ 토큰 자체와 마찬가지로 다양화됩니다.
매일 300만 개의 IQ가 발행되어 IQ 생태계 성장을 담당하는 IQ 회사에 할당됩니다. 이를 통해 IQ는 EOAI 비전을 지원하는 새로운 기술을 구축하여 IQ 생태계를 위해 혁신하고 가치를 창출할 수 있는 충분한 자금을 확보할 수 있습니다.
이전에는 Frax-IQ TWAMM에 인센티브를 제공하기 위해 하루에 250,000 IQ가 할당되었지만, 해당 풀이 이제 FXS 인센티브를 받고 BrainDAO 자체가 IQ-Frax 유동성에서 400만 달러 이상을 보유하고 있기 때문에 이러한 인센티브는 더 이상 필요하지 않습니다. BrainDAO는 상당한 프로토콜 소유 유동성을 가지고 있지만 EOAI 비전을 달성하려면 상당한 리소스가 필요합니다. 따라서 유동성에 인센티브를 제공하는 대신 하루에 250,000 IQ를 BrainDAO에 투자할 것을 제안합니다.
AI 제품에 대한 수요가 확대되고 NFT에 대한 수요가 감소함에 따라 IQ의 초점이 IQ GPT 및 IQ Code와 같은 AI 애플리케이션 개발로 옮겨가기 전에 계획된 NFT 프로젝트인 Brainies에 100만 IQ가 할당되었습니다. IQ의 초점과 AI에서의 성공으로, 하루에 해당 100만 IQ를 IQ 회사에 제공하여 EOAI 계층 개발을 추진할 것을 제안합니다.
새로운 AI 네이티브 계층인 IQ가 채택됨에 따라, 소각되는 IQ의 양이 증가하고 시간이 지남에 따라 발행되는 IQ의 개수를 초과하게 됩니다. 새로운 AI 계층의 더 빠른 성장과 개발을 촉진하기 위해 단기적으로 발행량이 증가하지만, 새로운 토크노믹스의 주요 목표는 시간이 지남에 따라 IQ가 디플레이션이 되고 공급이 장기적으로 감소하는 것입니다.
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https://snapshot.org/#/everipediaiq.eth