Несмотря на все усилия большинства криптобирж для снижения рисков P2P-операций, вам все же следует проявлять осторожность. Зная о распространенных схемах мошенничества в P2P, вы сможете легко распознать злоумышленника. Давайте рассмотрим различные виды обмана в P2P. Некоторые из них биржа предупреждает вас во время совершения сделки.
Узнавайте мошенничество с фейковыми квитанциями
При совершении P2P-сделки важно внимательно изучать информацию, которую отправляет вам ваш партнер. Есть вероятность того, что злоумышленник отправит вам поддельный снимок экрана, чтобы подтвердить перевод средств на ваш счет, и попросит вас завершить сделку. Если вы не проверите поступление средств на свой счет, вы рискуете стать жертвой мошенника.
Чтобы избежать попадания на такие хитрости во время P2P-операций, всегда проверяйте свою карту, банковский счет или криптовалютный кошелек на наличие перевода. Подтверждайте платеж только тогда, когда вы уверены, что полная сумма была получена.
Фейковая служба поддержки
Один из самых изощренных методов обмана в мире криптовалют - посылка фальшивых уведомлений от якобы службы поддержки.
Вот такой пример:
Вы пытаетесь задать давно вас интересующий вопрос о P2P-сделке в чате на вашей предпочитаемой бирже. И вдруг бац - фейковый представитель этой самой платформы оказывается на связи и готов помочь вам. Во время диалога он будет стремиться отправить вас на сайт, настроенный на точное копирование внешнего вида вашей биржи, где вы обычно торгуете. Если вы введете свои учетные данные или информацию о криптокошельке на этом поддельном веб-ресурсе, злоумышленник получит своими руками доступ к ним.
Чтобы избежать таких ошибок, рекомендуется обращаться только к официальным представителям биржи, переходя по ссылкам, которые обычно указаны на ее официальных ресурсах.
Возвращение уплаты
На некоторых P2P-биржах у пользователей есть возможность вернуть уплату, и злоумышленники не упускают шанса воспользоваться этим. Возьмем вот такой пример: вы получили перевод в рамках операции P2P, и мошенник подает запрос на возврат уплаты, утверждая, что он не подтверждал этот перевод. Если вы неосторожно подтверждаете платеж, вам грозит попасться в эту ловушку.
Поэтому всегда лучше делать скриншоты каждой операции, чтобы было проще предоставить доказательства мошенничества службе поддержки.
Неверный перевод
Злоумышленник отменяет P2P-транзакцию после ее завершения. Мошенник звонит в свой банк, утверждая, что отправил неправильную сумму по ошибке, которую он хотел перевести. Если банк соглашается помочь ему вернуть переведенные средства, вы потеряете свои деньги.
Чтобы избежать таких ситуаций, желательно иметь скриншоты, подтверждающие акт операции. Обратившись в службу поддержки с соответствующими доказательствами, вы сможете вернуть свои средства.
Все дело в том, что обеспечение безопасности при P2P-торговле гораздо проще, чем может показаться обычному пользователю или новичку. Вам потребуется всего лишь соблюдение нескольких мер предосторожности.
Не забывайте делать скриншоты
Как уже было отмечено ранее, этот простой шаг поможет вам представить доказательства ваших сделок. Скриншоты станут вашим надежным спутником, когда вы обратитесь в службу поддержки в случае мошенничества.
Проверяйте поступление перевода самостоятельно
Не подтверждайте платеж, пока не удостоверитесь, что средства реально поступили на ваш счет. Не полагайтесь на скриншот об оплате, предоставленный контрагентом, так как он может оказаться лишь обманом.
Общайтесь только в чате платформы
Поддерживайте общение с контрагентами исключительно на P2P-платформе. Лучше избегать переписки через внешние каналы, чтобы не совершить сделку, которая обходит безопасность обменника, и не превратиться в жертву злоумышленников.
Стремитесь торговать с надежными контрагентами
Если вам уже удалось сотрудничать с несколькими продавцами, которые не вызвали у вас никаких подозрений, то лучше продолжайте делать с ними бизнес.
Торгуйте только на P2P-платформах и биржах с применением механизмов защиты от мошенников:
Binance
Bybit
OKX
Если вы будете соблюдать все перечисленные выше советы, то вероятность того, что вы окажетесь жертвой злоумышленника будет близка к нулю. Помните, не следует торопиться с подтверждением платежа, лучше лишний раз убедиться, что они поступили на ваш счет.