Un día estas en una red social, por ejemplo Facebook, y ves un articulo relacionado con el increíble comportamiento que ha tenido bitcoin en los últimos años. Después de leerlo, te da curiosidad ver los comentarios que hay al respecto y no es raro que te encuentres con comentarios como: “Los tontos siguen creyendo en humo”, “Cada vez mas incautos caen en la pirámide”, “bitcoin y todas las criptomonedas son pura especulación”, “¿creyeron que se iban a hacer millonarios metiendo su dinero en esto?”. Comúnmente bitcoin y las demás criptomonedas son catalogadas como estafa o fraude y son asociadas a ilícitos como el lavado de dinero, pero ¿Qué tan cierto es todo esto que se dice?.

Primero consultemos con la RAE (Real Academia Española) para ver que definición encontramos de la palabra <>:

Delito consistente en provocar un perjuicio patrimonial a alguien mediante engaño y con animo de lucro

En cuanto a la palabra fraude, en este caso estaríamos hablando mas específicamente de fraude financiero y la CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores de España) se pronuncia al respecto de esta manera:

Una estafa financiera es una acción realizada por una persona o empresa que causa un perjuicio económico a un tercero mediante engaño y con ánimo de lucro.

Por su parte la firma KPMG (una de las mas importantes del mundo en cuanto a asesoramiento legal y fiscal se refiere) define el fraude financiero así:

Este ilícito se refiere a la alteración, modificación o manipulación de información contable o financiera de una compañía con el propósito de reflejar una situación económica o financiera equivocada o engañosa.

Ahora ya sabemos que es un delito estafar y se intenta causar un daño a un tercero mediante información engañosa. Bitcoin es ajeno a esto ya que la información sobre lo que es, esta claramente detallada en el whitepaper y esta abierta para todo el mundo. Cualquiera de nosotros puede enviar o recibir bitcoin, ahorrarlo con el fin de escaparse de la inflación, lo puede usar para pagar impuestos, entre otras cosas. Es cierto que hay actores malintencionados que aprovechan el desconocimiento sobre criptomonedas para causar mal entre la población, pero señalar a las criptomonedas como culpables por eso es como decir que un cuchillo tiene la culpa por haber sido usado para arrebatarle la vida a una persona...la maldad esta dentro de nosotros!

LAS CRIPTOMONEDAS SE USAN PARA COMETER ILICITOS

Esta afirmación también la habrás visto en numerosos comentarios en diversas redes sociales, o la habrás escuchado en una simple platica con tu vecino. Incluso hay grandes detractores de la industria cripto como la senadora estadounidense Elizabeth Warren, quien en el programa Sqwak box del 7 de diciembre de 2023 volvió a arremeter contra esta industria lanzando la siguiente frase:

“What we need to do is we need to update it again because there’s a new threat out there, it’s crypto and it is being used for terrorist financing, it’s being used for drug trafficking”

Se esta refiriendo a la ley cripto que esta impulsando en Estados Unidos y dice que es necesario actualizarla ya que enfrentamos una nueva amenaza: Cripto, puesto que se están usando las criptomonedas para actividades ilícitas.

Sin embargo en 2022 Chainalysis publico un informe sobre delitos criptográficos en el cual se puede evidenciar que solo el 0.15% del total de transacciones con criptomonedas tuvieron que ver con ilícitos. ¿En que posición quedan las criptos con respecto al dinero FIAT en cuanto a este ilícito?, pues resulta que según el FMI el lavado de dinero ilícito representaría entre el 2 y el 5% del PBI mundial, entre 800 mil millones y 2 billones de de dólares…muy por encima de lo que representa el sector cripto. Este es el articulo:

Con lo que hemos visto hasta ahora podríamos concluir que las criptomonedas no son una estafa, bitcoin no lo es. Probablemente existan proyectos malintencionados dirigidos por personas con poca integridad, sin embargo en cualquier mercado te vas a encontrar con estos riesgos. Recuerda siempre no invertir en lo que no conozcas y siempre ser cauteloso con tu dinero.

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