如何安全进行数字货币点对点(C2C)交易？

比特大哥

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September 17th, 2023

摘要

点对点(C2C)交易越来越受到加密货币交易者的欢迎，但与任何类型的交易一样，C2C交易也存在潜在风险。了解这些风险有助于交易者避免潜在损失、更好地理解交易过程。请继续阅读本文，了解交易者可以采取哪些预防措施，以及应用这些措施的方法和情形。

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简介

点对点(C2C)加密货币交易是指在无需第三方中介参与的情况下买卖数字货币。C2C交易支持买卖双方设定价格、选择交易伙伴以及决定合适的交易时间。在C2C交易中，勤奋且经验丰富的交易者可以寻找和利用有利的交易条件以满足自身需求。

加密货币C2C市场促进了个人用户之间加密货币的直接交易。由于没有中央机构或第三方中介，因此用户可以更好地控制自己的资金，并且在交易过程中保护自己的身份。

尽管C2C交易有这些好处，但其中也存在一些风险。用户尝试C2C交易之前，应该清楚地认识到其中的风险。交易者面临的常见风险包括虚假付款证明、退款欺诈、错误转账、中间人攻击、三角骗局和网络钓鱼。

C2C交易安全吗？

与任何类型的交易一样，C2C交易也存在一定的风险，这些风险因交易平台及其安全措施而异。虽然早期的交易平台面临的盗窃和诈骗风险更高，但许多较新的C2C交易平台已极大改善了其安全措施。

如今，领先的C2C交易平台通常会提供保管服务、实行定期安全更新和严格的身份验证流程(以及其他措施)，以此确保用户安全。

然而，即使有适当的保护措施，所有交易活动都会有风险，C2C交易也不例外。

常见的C2C骗局有哪些？

虚假付款证明或短信

骗子可能通过数字手段篡改收据，让您误以为他们已经付款，从而诱骗您放行加密货币。其中一个例子即为短信骗局，罪犯会给受害者发送伪造的收款到账短信。

**如何避免此类骗局：**卖家只有在核实钱包或银行账户已经收到付款后，才应批准交易。

退款欺诈

不法分子可能会使用所选支付平台的退款功能，在收到您的资产后撤销支付。在许多情况下，他们会尝试通过第三方账户付款。一些付款方式（如支票和在线钱包）更容易申请退款。

**如何避免此类骗局：**不要接受来自第三方账户的付款。如果发生这种情况，应向平台提出申诉并将款项退还买家账户。

错误转账

和退款欺诈一样，骗子可能会向自己的银行报告错误交易并请求撤销交易，以此窃取您的资产。一些骗子甚至会使用恐吓手段，比如警告您出售加密货币是非法的，从而迫使受害者不敢报告该事件。

**如何避免此类骗局：**不要被恐吓手段吓倒。系统地收集与犯罪分子的通信和交易记录，例如截图。

中间人攻击

在中间人攻击中，不法分子会介入用户与应用程序、组织或另一个人的交流，冒充另一方与用户沟通，以窃取资产或敏感信息（比如私钥）。中间人攻击的三个主要类别包括婚恋诈骗、投资诈骗和电商诈骗。

**婚恋诈骗。**在婚恋诈骗中，骗子假装与受害者网恋。在赢得受害者的信任后，他们就会操纵受害者帮忙解决自己的财务问题、汇款或发送加密货币，或分享私钥等敏感信息。一旦他们达成目的，就会终止所有联系。
**投资诈骗。**在投资诈骗中，犯罪分子会接近并说服受害者投资某个企业。作为受害者和投资机会之间的“中间人”，骗子可以打着“投资”的幌子任意调配用户的资金。
**电商诈骗。**在电商诈骗中，骗子冒充以折扣价销售优质商品的网上卖家。他们坚持要求受害者向其钱包支付加密货币。在受害者支付完成后，他们就消失了，而没有提供承诺的商品。

**如何避免此类骗局：**请勿回应任何社交网络平台上的交易请求。在交易前与交易期间，双方只在官方平台上通信。

三角骗局

在三角骗局中，两个不法分子会几乎同时从同一卖家处拍下两个订单，以此混淆卖家，使其放行超过实际支付金额的加密货币。

例如，买家A拍下了价值5000 BUSD的加密货币订单（订单A），而买家B拍下了相当于6000 BUSD的订单（订单B）。

随后，买家B向卖家转账5000 BUSD，同时买家A将订单A标记为已付款。卖家将加密货币放行给买家A，从而完成5000 BUSD的订单A。买家B再向卖家转账1000 BUSD，并提供5000 BUSD（从买家A处获得）加1000 BUSD的付款证明，迫使卖家放行订单B下的数字资产。

尘埃落定之后，事实证明卖家放行了价值5000+6000=11000 BUSD的加密货币，但实际上只收到了6000 BUSD的款项。

**如何避免此类骗局：**务必仔细检查银行账户或钱包，确认您真正收到了待处理C2C交易项下的所有应得款项。

网络钓鱼

网络钓鱼是一种恶意攻击。在网络钓鱼中，骗子使用虚假资料来欺骗用户发送资产或信息。例如，不法分子可能会冒充C2C平台的客服代表，以获取私人信息或加密账户的访问权限。

**如何避免此类骗局：**骗子可能会通过电子邮件或短信发送与账户相关的虚假安全警报。查看信息时，请勿在验证来源之前点击未知链接。您应该只通过官方的C2C交易平台寻求帮助。

如何识别风险

交易前

**查看C2C广告资料。**在与任何潜在交易对手进行交易之前，先对其进行审查。查看C2C资料需要注意的一些事项是：
- 交易数量：交易次数少的C2C交易对手不一定有问题，但是高成交量可能说明对方较为可靠。
- 成单率：如果对方成单率低于80％，请重新考虑是否进行交易，因为这可能表明交易者常常撤回交易。
- 广告方或用户反馈：正面评论少或有大量负面评论可能表明交易风险较高。
**仔细查看广告。**对每个C2C广告进行评估，以确定其是否符合您的需求和目标。考虑价格、数量、接受的付款方式、限制（如交易额度）和其他条款和条件。例如，C2C价格与其他交易平台上的市场价相差太大，那么这个广告就比较可疑。

交易时

**与C2C买家交流时保持警惕。**一些危险信号包括：
- 买家催促您放行加密货币。
- 买家索要非必要信息。
- 无法再联系上买家。
- 买家向您借钱。
- 买家支付的款项低于订单约定的金额。
- 买家支付的款项高于订单约定的金额。
- 买家要求在C2C平台外进行沟通。
- 买家要求通过第三方付款。
**与C2C卖家交流时保持警惕。**一些危险信号包括：
- 在您支付之后，卖家要求您取消订单。
- 卖家要求在C2C平台外进行沟通。
- 卖家要求在C2C平台外进行交易。
- 卖家要求您支付额外的手续费。

交易后

与C2C买家交流时的危险信号包括：

您在付款后未收到相应资产。
买家支付的是空头支票。
在收到买家的付款后，您的银行账户被禁用。
买家在您发送加密货币后，通过其银行发起退款申请。

防范骗局的常用方法

在值得信赖的平台进行交易

选择具有强大安全功能的领先C2C平台。常见功能包括：

**风险管理功能。**如果平台在交易之前执行特定要求，将有助于减少无效、不可靠或低质量的广告。更好的做法是，平台采用先进的订单匹配逻辑，仅将用户与可信的交易者和已验证广告方进行匹配，并采用风险管理算法监控可疑活动。

一些经优化的算法甚至可以限制潜在不法分子的交易活动。此外，提现限额或延迟提现有助于保护用户资金。
**了解你的客户(KYC)协议。**如果C2C平台具有KYC协议，就可以通过用户身份验证帮助初学者找到可靠的交易伙伴。这样一来，初学者就能够与拥有可靠交易记录和资金来源的已验证广告方进行交易。
**保管服务。**保管服务使得买卖双方可以安全交换商品或资产。信誉良好的第三方机构（通常是C2C平台）负责处理交易双方之间的资金交换，确保交易的安全与公正。
**客服。**尽管C2C交易通常无需中间商，但C2C平台的客服团队可以在用户遇到交易问题的时候介入。
**自动付款。**通过全新的自动付款方式，C2C平台无需手动干预即可自动放行保管账户中的加密货币。买家可以立即收到新购买的资产，卖家则无需手动检查每个订单的付款或手动放行资产。
**拉黑功能。**您可以通过拉黑功能拉黑可疑用户。如您与某位用户有过不愉快的交易体验，则可拉黑该用户。拉黑后，该用户将无法再次与您交易。