Qu’est ce que Magnety ?

Magnety est un protocole de gestion d'actifs qui permet à quiconque (DAO, particuliers, groupes d'investisseurs...) de créer et de gérer des fonds d'investissement sur Starknet.

Actuellement, les particuliers et les professionnels sont confrontés à deux principaux problèmes.

Les utilisateurs « lambdas » n’ont pas forcément le temps, l’envie ou les compétences de bien surveiller le marché. Et même si c’était le cas, le marché est tellement vaste aujourd’hui et les domaines d’activités tellement nombreux, qu’il est obligatoire de se spécialiser sur une seule branche. Auquel cas on prendrait le risque de ne surveiller l’écosystème qu’à sa surface. Par exemple, voici les secteurs d’activité actuellement possibles en crypto :

• Farming/staking
• NFT
• Investissement
• Day trading
• Swing trading
• Dérivés/options
• Lending/borrowing
• Arbitrage
• Bot
• Liquidateur

En plus de ces nombreuses activités, il existe plus d’une centaine d’écosystèmes différents :

De nombreux protocoles DEFI différents pour le même produit, des dizaines et des dizaines de DEX etc.

Il est donc impossible, même pour un expert du milieu, de se spécialiser dans tout.

De leur côté**, les professionnels d’une activité** sont limités par la taille de leur capital. S’ils veulent lever des fonds extérieurs, ils devront sûrement passer par la création d’une structure légale, compliquée et coûteuse.

On remarque une perte d’efficience des deux côtés.

Pour régler ces deux principaux problèmes, Magnety se propose d’être le protocole de référence permettant à ces deux parties prenantes de se rencontrer à travers une plateforme facile à utiliser et à travers la création du premier DeFi Social Wallet. Les managers pourront créer leur fond à travers un vault hautement personnalisable tandis que les utilisateurs souhaitant déléguer leur capital pourront trouver le vault qui répond le mieux à leurs besoins.

Les managers d’actifs pourront notamment choisir :

• le nom, la description et la catégorie du fond
• les règles de retrait et de blocage
• rendre le fond public ou privé (seulement accessible à des adresses WL)
• leur politique de frais (entrée, sortie, performance, management)
• l’actif de référence et l’actif de retrait
• bien plus

Chaque vault aura un rapport qui synthétise une multitude d’informations, pour rendre la relation entre le gestionnaire et les délégateurs transparente :

• informations globales (profil du manager, réseaux sociaux, description, secteur de la stratégie…)
• performance du vault (ROI, volatilité, ATH/ATL…)
• activité du vault
• politique de frais
• onglet social (publications et articles du manager, commentaires des délégateurs, notes…)

Une marketplace des vaults sera mise en place, pour permettre aux utilisateurs de facilement trouver le vault qui leur correspond le mieux. On pourra notamment filtrer en terme de :

• performance
• stratégie de gestion
• taille du vault
• politique de frais (par exemple pas de frais d’entrée)
• politique de préférence (par exemple pas de DEFI)
• etc.

Magnety est une réelle plateforme permettant de connecter les gestionnaires qui ont besoin de plus de fonds pour capitaliser au maximum sur leur stratégie et les utilisateurs qui ont des fonds à déléguer.

Mais il existe déjà des solutions similaires me diriez-vous ?

Il est vrai, voyons la concurrence.

Les premiers types de concurrents sont les acteurs de la CeFi et de la CeDeFi qui, effectivement, proposent à des personnes de sous-traité la gestion de leurs actifs à des professionnels du milieu. Néanmoins, ces acteurs disposent de plusieurs défaillances fondamentales :

• La gestion des actifs est opaque (coucou Celsius)
• Les utilisateurs qui délèguent n’ont aucun contrôle des fonds qu’ils sous-traitent
• Ces acteurs se prennent d’énorme marge sur le dos des particuliers

Magnety est une application de Defi, permettant aux utilisateurs :

• D’obtenir plus de transparence sur la gestion de ce qui est fait de leur fond et des politiques de frais appliquées
• De garder un contrôle sur leur fond, puisqu’ils déposent les fonds de manière non custodial. C’est à dire que les fonds sous-traités à un gestionnaire ne peuvent pas être utilisés en dehors des protocoles DEFI intégrés par Magnety et par le vault du gestionnaire. Ce dernier ne peut donc pas retirer les tokens qui lui sont confiés ni utiliser un protocole non implémenté par Magnety

Les autres concurrents sont les applications de DEFI qui proposent un produit similaire, comme https://app.enzyme.finance/discover. Mais ces protocoles disposent également de plusieurs problèmes :

• Manque de scalabilité de la Blockchain sur laquelle ils sont : la création et la gestion d’un fond sur ETH coûte très cher, ce qui se répercute sur le ROI et empêche certaines activités demandant une haute fréquence de transactions de pouvoir être effectives. Les protocoles construits sur les autres L1 souffrent de plusieurs risques, notamment la centralisation d’une majorité de ces blockchains, leur avenir incertain, le manque d’intérêt des devs et des utilisateurs etc. Magnety est sur Starknet, un L2 ETH qui utilise les ZK Rollup Stark, qui semble être pour beaucoup (dont moi) la meilleure technologie de scaling pour ETH à long terme. Ce qui permet aux utilisateurs de pouvoir bénéficier de la sécurité d’ETH tout en ayant une finalité des transactions exceptionnelle.
• Expérience utilisateur : les assets managers doivent utiliser un Dashboard pour interagir avec les dApp prises en charge par ces protocoles. C’est à dire que les plateformes de gestion d’asset importent l’interface des applications DEFI qu’elles prennent en charge, ce qui se fait à travers une interface inachevée. L’UX n’est donc pas optimal pour les gestionnaires. Magnety propose de supprimer cette fonctionnalité en permettant aux gestionnaires de gérer les fonds directement depuis leurs wallets et en allant directement sur les dApp en question.
• Manque d’incentive pour les meilleurs gestionnaires : Magnety va les récompenser à travers des airdrops de MGTY (le token du projet) et en leur donnant une grosse visibilité. En effet, un leaderboard sera mis en place sur la plateforme et des overviews récurrentes des stratégies seront faites par la team Magnety directement sur Twitter. Ils seront donc inciter financièrement (airdrops et visibilité qui attirera plus de fonds chez eux) et en terme de réputation (ils auront un track record).

En regroupant ces avantages concurrentiels, on obtient : le premier DEFI social Wallet proposé à travers une plateforme facile à utiliser et alimenté par Starknet !

On remarque que Magnety répond aux problématiques de tout le monde :

• Les experts qui cherchent à capitaliser au maximum sur leur stratégie
• Les crypto addicts qui cherchent à se diversifier
• Les nouveaux qui n’ont pas le temps, l’envie ou les compétences pour monter eux-même une stratégie
• Les DAO qui cherchent à diversifier leur trésorerie ou obtenir plus de fonds

Au niveau des tokenomics, les voici :

Le token MGTY servira principalement à :

• Voter dans la DAO
• Obtenir 80% des frais générés par la plateforme via le staking de MGTY (les 20% restants iront dans la DAO)
• Récompenser les meilleurs gestionnaires de fonds

En termes de partenaires, Magnety compte faire une due diligence rigoureuse sur les projets pris en charge par le protocole. Néanmoins, on peut espérer qu’une grande partie des protocoles DEFI de Starknet sera intégrée sur la plateforme.

Pourquoi pas espérer également une intégration 3D de Magnety via la solution d’Altzone, comme JediSwap et Aspect le proposent :

Au niveau de la team, elle est composée de quatre membres :

• Le CEO Sacha :

  https://twitter.com/0xSacha

• Le CTO Aurelou :

  https://twitter.com/0xAurelou

• Le CMO Gab :

  https://twitter.com/0xgabL2

• Le content writer : moi-même

  https://twitter.com/Testnet_Digger

Un designer va bientôt rejoindre le projet pour compléter l’équipe.

Pour la roadmap, nous sommes actuellement au niveau du testnet Alpha.

En parlant de testnet, voyons comment y participer !

Étape 1 : Installation d’un wallet compatible Starknet

Pour interagir avec la plateforme, il vous faut installer et configurer un wallet prenant en charge Starknet. Vous avez le choix entre :

• Argent X : https://www.argent.xyz/argent-x/
• Braavos : https://braavos.app/

Les deux sont très bien, téléchargez-en un (ou les deux pour essayer) et rajoutez le sur votre navigateur.

Pour Argent X :

Pour Braavos :

Étape 2 : Obtenir des tests tokens

Il vous faut des ETH pour interagir sur le réseau Starknet et sur Magnety.

Pour en obtenir, rendez-vous sur :

Copiez/collez votre adresse dans la barre, résolvez le Captcha et cliquez sur “Send Request”.

Étape 3 : Création d’un fonds

Pour ce faire, rendez-vous sur :

Cliquez soit sur l’onglet “Create”, soit sur “Monetize”.

Choisissez un nom pour votre fonds, votre stratégie, mettez une image représentant au mieux votre fonds et choisissez l’actif de référence pour tracer vos performances.

Réglez ensuite les paramètres d’accessibilités de votre fonds, les frais que vous voulez appliquer, le nombre de part et l’investissement que vous voulez mettre en perso :

Il est maintenant temps de créer votre fonds :

Attendez que ce bouton apparaisse :

Si vous voulez fournir d’autres actifs comme BTC ou des LP tokens, il faudra vous rendre sur Alpha Road Finance. Je vous ai déjà fait une présentation et un tutoriel (en anglais) de cette dApp :

Si vous voulez des ASTR, vous pouvez soit échanger des ETH contre des ASTR sur Alpha Road Finance soit mint des ASTR sur le testnet d’Astraly. Encore une fois, votre serviteur Digger vous a récemment fait une présentation et un tutoriel de ce dernier (en français et en anglais) :

Vous pouvez aussi personnaliser votre profil en cliquant sur “My profile”.

Comme vous vous en doutez sûrement, je ne suis pas George Soros, vous non plus d’ailleurs. Pour modifier cela, cliquez sur l’icône crayon en haut à droite, remplissez les champs à votre guise et mettez l’image de profil que vous souhaitez.