中本聪应该做梦也没有想到他的创新支付方式Bitcoin会发展成Web3香港大会这种牛舌混杂,镰刀肆虐的场面吧。
08年金融危机后,由于对银行业的不信任,去中心化的叙事开始兴盛。天降Bitcoin作为应对中心化金融的反击,永远是不可击破的元叙事。这样一种可以作为信仰的叙事,穿越牛熊市直到今天,无论是谁,应该都已经相信Bitcoin的不可摧毁了吧。整个世界对于区块链技术和比特币的认识不再是上一个熊市那样,信仰破灭了。而是讲加密货币cyptocurrency转变为一种类似黄金的投资标的,并在此基础上出现了各种衍生品的投资物。既然cypto已经成为常见物不可摧毁了,那么出现牛熊周期也是正常的现象了,毕竟没有资产不经历周期。
不过时至今日,加密货币圈外的人士乃至圈内的人士应该有一个心知肚明的事情,也就是cypto的叙事仍然停留在割韭菜和所谓的金融创新之中。确实没有一个能真正落地破圈的场景,即使出现了NFT可以作为门票来使用,确实破圈且证明可行了,但是整体来说DeFi和炒币(即去中心化金融),也就是想一夜暴富仍然是叙事的主旋律。我估计中本聪应该并不想如此吧,他创造Btccoin的目的应该不是想让人杠杆暴富,而是真的能实现合理的落地使用的P2P技术来满足全球公民的需求。
Blockchain的想法和技术其实在2011年也就是比特币创造之前已经存在并使用,无论是银行系统还是我们常见的TCP/IP以及Https网络安全传输协议中的非对称加密也是用到了Sha系列的加密算法。Bitcoin是站在前辈的基础上,提出的一个模式概念的创新,或者说想将Blockchain应用在普通人日常生活上的愿景和应用的创新。并且很神奇的事情是这个竟然推广起来了,从一群极客觉得很酷的事情而自发推广,再到普通人都能接触的Bitcoin。这个过程其实是阴差阳错和上帝眷顾命运的推动了,就好像2000年前如此多的宗教产生,只有基督教被选择成为世界的信仰一样,是一件概论而神奇的事情。
抛开交易所和各种机构做市商坐市的日常不谈,Bitcoin已经成为事实黄金了。当然黄金如今12万亿市值的信仰是千年以来积累的,Bitcoin作为信仰要达到这样的信仰程度,达到超越黄金市值,最要祈祷不能出现新的信仰标的物挫败了Bitcoin。我们永远不知道是不是,某一天有没有可能出现了一个什么GPU信仰,导致GPU现货和期货合约能变成投资品(脑洞)。所以到这里,Bitcoin作为信仰的事情已经简单的说清楚了。
那么我们来看看充满了金钱味道的DeFi吧。以去中心化金融的uniswap为例子。
这是uniswap的白皮书(可以理解为原理解释文档,我个人更倾向理解为github里面的README文件)。里面的AMM坐市机制其实只要是上过中国高中的学生,都能看得懂,甚至不是什么求导微积分。但是这个创新Protocol通过编程来实现在Blockchain上面,并且编写出网页界面。
其实DeFi上说的金融创新,远大宏景到这里。我们可以转化理解为一种Saas服务,就好像PayPal当初那样。持有Uniswap的token其实可以理解持有token相信这个Saas软件。为什么说是saas呢?因为现在主要的区块链创新的UI界面大部分只是停留在浏览器页面,所以用Saas来理解是非常合适的。未来真正的落地还得要发展到有自己的独立App。
根据Coinmarketcap给出的币种数量,现在大概有1w种币记录在网站上。一种币或者Token化的币代表了一个使用了Blockchain区块链技术的Saas服务软件software。理解了这个其实就能理解了DeFi,也就是可以让普通人购买自己喜欢Saas软件的股份,就是一种证券,而且还是没有监管的证券,或者说很难被监管的,跑在监管前面的证券。
而这种证券现在以及可见的未来,估计还会持续增加,各种借名区块链技术的项目还会持续被创造,就好像如今各种软件基于openai的模型一样,基础技术创新会带来各种模式的创新。再详细说,iPhone的震惊世界以及移动互联网的工业技术,才带来如此多的App生态。
所以到这了,再次重申,这是基础技术带来的software的爆发。正在夺走所有人目光的Ai生态的爆发和这种区块链技术生态的爆发背后是一样东西即Software。
编程永远不死,只是移动互联网的编程已经成为了传统行业。会有新的Infra技术打底比如云算法,比如区块链,比如大模型,在新技术技术上面重新编程即可。
如果从价值投资者的角度出发,识别成千上万的项目,基本面技术面稍次,得看这个项目到底是不是解决了真实需求,这里我想类比Notion这个Saas服务(后面也变成了桌面端应用),四年前笔者开始使用Notion,确实解决了笔者有着用各种超链接写文档的需求,当时还没怎么使用Notion的共享功能,然而天降疫情,线上共享办公需求的出现以及种种,Notion瞬间爆发。好的项目或者Software很多,Notion的竞品也不少,当时甚至汉化也没做好。但是就是这么幸运,Notion击败了所有的其他类似的软件。这就是一个好的解决真实需求项目加上具备天时地利人和后的爆发。
回到区块链项目,无论是opensea还是各种Defi创新,有的解决了问题,有的只不过是伪需求,鱼龙混杂。笔者建议以这样的一种观察软件的角度去看某个代币或者协议,但是即使解决了真实需求也要看大环境看时机,综合下来,1万多个项目,肯定不乏真东西,而不是全是割韭菜的土狗项目,可能好东西也会死在黎明前。总之,用看Software的心态去研究我觉得是一个非常好的切入点。当然,投机市场必备的一些技能最好也要了解,最怕熬不到黎明前。
还得是Software。噢今天Uniswap开始从Saas转变为App了,已经开始发布应用了。