泰达币USDT在中国合法吗?买卖USDT构成什么犯罪?
March 9th, 2025

在2025年的中国,加密货币依然是个敏感话题,尤其是像泰达币(USDT)这样的稳定币,因其在币圈的广泛使用而备受关注。对于想入圈的新手来说,一个绕不过的问题是:泰达币在中国合法吗?如果买卖它,会不会构成犯罪?今天,我们就来详细聊聊泰达币在中国的法律地位,以及买卖它可能涉及的法律风险,帮你理清这团“迷雾”。

泰达币是什么?先认识这个“主角”

在讲法律之前,先简单说说泰达币是什么。泰达币(Tether,简称 USDT)是一种稳定币,由 Tether Limited 公司发行,与美元1:1挂钩,1 USDT 理论上等于1美元。它不像比特币那样价格疯涨疯跌,而是充当币圈的“现金”,用来交易、避险和转账。2025年,USDT 的市值可能超千亿美元,是加密市场不可或缺的“血液”。

在中国,USDT 尤其受关注,因为它常用于跨境支付和场外交易(OTC)。但它的合法性,却跟中国的监管政策息息相关。

欧易OKX APP全球三大交易所之一,注册减免 20% 交易手续费!

欧易OKX(海外)注册地址:https://www.okx.com/join/97763692

欧易/币安/火币-注册/下载:http://18907.cc

币安(Binance)国内注册:https://www.binance.com/join?ref=565010509

泰达币在中国合法吗?答案是“持有合法,交易受限”

直接回答:截至2025年3月6日,在中国持有泰达币是合法的,但买卖和相关交易活动受到严格限制。这要从中国的加密货币政策说起。

2017年9月4日,中国人民银行等七部门发布《关于防范代币发行融资风险的公告》,禁止 ICO(首次代币发行)和加密货币交易所运营,把比特币等归为“虚拟商品”,个人可以持有,但不能当法定货币用。到了2021年9月24日,央行等十部门再次发文《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》(简称“924通知”),明确加密货币交易是“非法金融活动”,金融机构和支付机构不得参与,交易所被全面取缔。

对于泰达币,政策没单独点名,但它作为加密货币的一种,适用同样的规则。持有 USDT 不违法,因为它被视为个人财产,受《民法典》保护。但买卖、兑换、提供交易服务等行为,属于“924通知”禁止的范围,可能被定性为非法金融活动。这意味着,你钱包里有 USDT,法律不会找你麻烦;但如果你频繁买卖,或者帮别人兑换人民币,就可能踩红线了。

2025年的监管环境(假设延续2021年基调),对个人小额交易可能睁只眼闭只眼,但大规模操作或涉及机构的,肯定会被重点打击。所以,泰达币在中国是“合法持有,非法交易”的灰色地带。

买卖泰达币构成什么犯罪?可能涉及这几种情况

虽然持有泰达币没事,但买卖它如果触碰法律底线,可能构成犯罪。具体有哪些风险?咱们分情况看。

情况一:非法经营罪如果你在国内组织买卖泰达币,比如开个小规模“地下交易所”,帮人把 USDT 换成人民币并收手续费,可能被定为“非法经营罪”。根据《刑法》第225条,未经许可经营金融业务,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑,情节特别严重的可到十年。

比如,2022年,某地警方破获一个场外交易团伙,他们用微信群撮合 USDT 交易,涉案金额上亿,最终以非法经营罪判刑。2025年,这种案例可能更多,因为监管力度不减。

情况二:洗钱罪如果买卖泰达币被用来洗钱,比如你明知资金是黑钱(毒品、诈骗所得),还用 USDT 帮人转移资产,可能构成“洗钱罪”。《刑法》第191条规定,掩饰、转移犯罪所得,处五年以下有期徒刑,情节严重的可到十年。

2025年的币圈,USDT 是洗钱的高危工具,因为它转账快、匿名性强。比如,有人用赃款买 USDT,再转到海外账户,你要是中间人,哪怕不知情,也可能被调查。所以,P2P 交易时得小心对方的资金来源。

情况三:诈骗罪如果你用虚假承诺骗人买卖 USDT,比如假装高价回收,拿了币就跑,可能被定为“诈骗罪”。《刑法》第266条规定,诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑,数额特别巨大可到无期。

2025年,这种骗局在 Telegram、微信群很常见。新手尤其容易上当,比如有人喊“1 USDT 换8元人民币”,结果钱付了币没影。虽不是 USDT 本身的问题,但买卖行为可能成犯罪工具。

情况四:扰乱金融秩序罪(可能性较低)如果大规模炒作 USDT,影响人民币汇率或金融稳定,可能被定为“扰乱金融秩序罪”(《刑法》第225条或其他条款)。不过这更多针对机构或团伙,个人小额交易一般够不上。

现实案例:买卖 USDT 的法律后果

说几个真实例子。2021年“924通知”后,四川警方抓了一个用 USDT 洗钱的团伙,涉案金额5亿元,主犯被判7年,罪名是洗钱罪和非法经营罪。2023年,广州有人在币安 P2P 上卖 USDT,赚了几十万利润,被罚款并没收违法所得,理由是非法金融活动。2025年(假设),监管更严,这种案例可能更多。

这些案例说明,买卖 USDT 本身不一定犯罪,但规模、目的和方式决定了法律风险。小额自用可能没事,大额频繁交易就得小心了。

为什么买卖 USDT 被限制?政策逻辑

中国为什么这么管 USDT?主要有三点。第一,金融稳定。USDT 流通量巨大(2025年假设超千亿),如果大量兑换人民币,可能冲击外汇管制。第二,洗钱风险。USDT 的匿名性和跨境性,让监管头疼。第三,资本外流。国内资金通过 USDT 流到海外,绕过5万美元的年度换汇额度,央行自然不乐意。

所以,政策不是针对 USDT 本身,而是它带来的“副作用”。这也是为什么持有没事,交易被禁。

新手怎么办?买卖 USDT 的安全建议

如果你想买卖 USDT,又怕犯法,怎么操作才安全?几点建议:

第一,小额低调。个人偶尔换点 USDT(比如几千块),用于海外消费或投资,风险很低,监管一般不管。但别频繁大额操作,银行可能冻卡查你。

第二,用国际平台。国内没合法交易所,可以用币安、OKX 的 P2P 功能,卖 USDT 换人民币。选信誉高的买家,保留交易记录。

第三,注意资金来源。别接不明来路的 USDT,尤其是群里喊单的,可能涉黑钱。银行查到异常,解释不清就麻烦了。

第四,了解当地政策。2025年的中国(假设),各省市执行力度可能不同,沿海城市可能更严,内陆稍松,多关注新闻。

泰达币的未来:中国市场的灰色生存

2025年,USDT 在中国仍是“灰色存在”。只要币圈有需求,它就不会消失,但合法化遥遥无期。假设全球监管加强,Tether 公司可能更合规(比如全额储备),对中国用户是利好。但短期内,买卖 USDT 还是得偷偷摸摸。

结语:合法持有,谨慎交易

总的来说,泰达币在中国持有合法,买卖却被列为非法金融活动,可能涉及非法经营罪、洗钱罪或诈骗罪。2025年的政策(假设延续强监管),让 USDT 成了“烫手山芋”——用得好是工具,用不好是雷。

想玩 USDT,记住底线:小额自用,避开大额和中介角色。币圈水深,法律红线更不能碰。

Subscribe to 全仓杠杆
Receive the latest updates directly to your inbox.
Mint this entry as an NFT to add it to your collection.
Verification
This entry has been permanently stored onchain and signed by its creator.
More from 全仓杠杆

Skeleton

Skeleton

Skeleton