Что такое Aqua Protocol?
Aqua Protocol — это ключевой слой ликвидности в экосистеме TON. Он позволяет пользователям заложить различные активы, такие как токены ликвидного стейкинга (LST), LP-токены с низким риском и RWA, чтобы выпустить сверхобеспеченный стейблкоин AquaUSD. Минимальный уровень обеспечения составляет 150%, что делает его устойчивым к рыночным колебаниям.
Aqua Protocol построен на принципах полной децентрализации и прозрачности. Это означает, что пользователи могут самостоятельно выпускать (минтить) AquaUSD без участия централизованного эмитента, как это происходит с USDT.
Чем AquaUSD отличается от USDT?
🔹 Обеспечение
— AquaUSD: обеспечен минимум на 150% активами TON-экосистемы, такими как застейканные TON (LST) и LP токены, в будущем RWA. Благодаря этому его обеспечение полностью децентрализовано и открыто для проверки в блокчейне. Резервы всегда можно проверить в блокчейне тут.
— USDT: обеспечен фиатными резервами, которые хранятся в традиционной финансовой системе. При этом Tether заявляет, что USDT имеет обеспечение в размере 106%, но точный состав резервов контролируется самой компанией и не всегда прозрачен.
🔹 Централизация vs. Децентрализация
— AquaUSD: полностью децентрализован. Его выпуском занимаются пользователи через механизм CDP (Collateralized Debt Position) — они могут заложить активы и самостоятельно создать AquaUSD.
— USDT: централизован. Его эмитент — компания Tether, которая сама решает, сколько токенов выпускать, и может заблокировать или заморозить средства пользователей по своему усмотрению.
Важно понимать, что Tether зарабатывает на выпуске USDT, тогда как в Aqua Protocol выпуск (минт) AquaUSD доступен каждому пользователю, давая ему возможность участвовать в генерации новой ликвидности и получать доход.
🔹 Использование
— AquaUSD: оптимален для DeFi-пользователей, которые хотят минтить стейблкоины под залог своих активов и применять их в стратегиях получения доходности.
— USDT: более распространен в централизованных биржах и платежах, но пользователи зависят от компании-эмитента.
🔹 Как получить AquaUSD?
— Консервативный подход: купить AquaUSD на рынке, как обычный стейблкоин.— Продвинутый подход: заложить обернутые TON (tsTON, stTON, hTON, TON-SLP, LP Dedust) и USDT (USDT-SLP) в Aqua Protocol и самостоятельно выпустить (минтить) AquaUSD. Весь список поддерживаемых залогов и ссылки на них доступен в приложении тут.
Каждый пользователь выбирает стратегию, исходя из своего риск-профиля:
✅ Новички могут просто купить AquaUSD и использовать его в DeFi.
✅ Продвинутые пользователи могут минтить AquaUSD, используя активы в залог, и применять стратегии повышения доходности.
Почему AquaUSD — не алгоритмический стейблкоин?
Некоторые стейблкоины работают по алгоритмической модели, обеспечивая высокую капиталоэффективность, но при этом часто страдают от недостаточного обеспечения. Это делает их уязвимыми к резким падениям курса, как это случилось с UST (Terra LUNA).
🔹 AquaUSD не является алгоритмическим стейблкоином. Он основан на проверенной временем модели CDP (Collateralized Debt Position), которая используется в крупнейших DeFi-протоколах:
-
DAI (MakerDAO, TVL $3.7 млрд) — работает с 2017 года, доказав свою устойчивость и надежность.
-
LUSD (Liquity) — успешно функционирует с 2021 года, применяя похожую модель.
Aqua Protocol заимствует лучшие практики этих проектов, создавая стабильную и прозрачную модель для выпуска стейблкоина AquaUSD, обеспеченного активами TON-экосистемы.
Сверхобеспечение = Надежность
AquaUSD всегда обеспечен активами минимум на 150%, что делает его сверхобеспеченным и защищает от кризисных ситуаций, в отличие от алгоритмических стейблкоинов. Его CDP-модель проверена временем и является гарантией стабильности.
Кроме того, благодаря функции Redeem, пользователи могут всегда обменять AquaUSD на эквивалент в $1 внутри самого протокола, что добавляет дополнительную уверенность и ликвидность. Это делает AquaUSD стабильным активом, который не подвержен высоким рискам, свойственным другим типам стейблкоинов.
Какие выгоды AquaUSD и Aqua Protocol дают пользователям?
-
Пользователи стейблкоинов (AquaUSD и USDT):
-
Доходность без непостоянных потерь: Консервативные пользователи могут зарабатывать на предоставлении ликвидности в паре AquaUSD/USDT на DEX без риска непостоянных потерь. Дополнительно они получают комиссионные от обменов, причем выплаты происходят в стейблкоинах, создавая еще один источник дохода.
-
Диверсификация активов: Для тех, кто не хочет зависеть только от USDT, но должен хранить стейблкоины на блокчейне TON, AquaUSD предоставляет надежную альтернативу.
-
-
Пользователи ликвидного стейкинга и поставщики ликвидности на DEX:
Пользователи могут использовать AquaUSD для увеличения доходности от поставки ликвидности, применяя стратегию лупинга — обменивать AquaUSD на USDT и повторно использовать средства для минта. Это позволяет, например, зарабатывать до 100% годовых, обеспечивая ликвидность в USDT на perp DEX Storm Trade, или утроить доход от ликвидного стейкинга. Дополнительно такой подход дает фарминговое плечо, позволяя получать инсентивы, токены и поинты сразу от нескольких проектов, без необходимости покупать токены успешных проектов с рынка.
-
Пользователи, которым нужна ликвидность без продажи TON:
Ломбард для TON: Aqua Protocol предоставляет возможность использовать свои активы в качестве залога для получения ликвидности, не продавая их. Это идеально подходит для пользователей, которые не хотят продавать свои TON по низким ценам, но нуждаются в ликвидности для других целей, таких как вывод средств, перевод на другие блокчейны или участие в активности Ton Foundation и т.д.
Заключение
Aqua Protocol предоставляет пользователям уникальную возможность не только участвовать в децентрализованном выпуске стейблкоина AquaUSD, но и активно зарабатывать на своих активах, не рискуя их продажей. Благодаря моделям CDP и сверхобеспечению, AquaUSD обеспечивает стабильность и надежность, что делает его отличной альтернативой традиционным централизованным стейблкоинам, таким как USDT. Aqua Protocol открывает новые горизонты для пользователей, заинтересованных в DeFi и улучшении доходности своих активов.
С помощью Aqua Protocol можно создать безопасную и прибыльную стратегию для работы с ликвидностью, минимизируя риски и получая выгоду от активов TON-экосистемы. Независимо от того, новичок ли вы в мире криптовалют или опытный DeFi-пользователь, Aqua Protocol предлагает решения для всех, кто хочет максимизировать доходность своих вложений и при этом оставаться частью безопасной и прозрачной экосистемы.
Присоединяйтесь к Aqua Protocol и начинайте работать с AquaUSD уже сегодня! 🚀
Контакты:
