Eai FOXes 🦊

O universo das Finanças Descentralizadas cresceu muito desde 2020.

Quando tudo começou, eram somente alguns protocolos e a oportunidade de yield era limitada.

Chegando em 2023, temos centenas de projetos com métodos mirabolantes para gerar receita aos holders de tokens, provedores de liquidez, arbitradores e outros players deste mercado.

Como conseguir dar conta de tudo isso?

Há protocolos como a Idle Finance, responsáveis por encontrar as melhores oportunidades de recompensas em DeFi e facilitam o acesso a cada uma delas.

Bora entender como isso funciona? ✍️

🤔 Finanças Ociosas?

Há uma legião de fãs dos chamados games point and click ou Idle Games. Eles são jogos simples, onde o jogador precisa apenas arrastar elementos, clicar ocasionalmente e evoluir de nível com a progressão do game.

A simplicidade dos jogos e a facilidade da interação dos players com sua história, é o que cativa a comunidade de amantes desta categoria.

E se aplicássemos os mesmos conceitos às Finanças Descentralizadas?

É exatamente essa a dinâmica da Idle Finance - ou Finanças Ociosas 😉

Sua intenção é facilitar a salada de frutas que DeFi tornou-se nos últimos anos.

Pra quem já usou protocolos como Curve, Aave, Stake DAO, Convex, Euler e outros, sabe da complexidade em montar uma posição com um yield satisfatório.

A interoperabilidade entre projetos é mágica: mas também ainda mantém um alto grau de dificuldade para novos usuários.

Visando atender os anseios da comunidade cripto, a Idle cria Produtos, onde cada um deles representa uma oportunidade ganhar recompensas diferente.

Quer pouco risco e recompensas baixas atendem sua necessidade? O Best Yield é pra você.

Seu apetite por yield é um pouco maior? Há também as Tranches, cada uma para um perfil de investidor.

Vamos lhe explicar, de maneira simples, como funciona cada uma delas 🤝

💸 Best Yield

A Idle Finance disponibiliza no front-end da sua plataforma uma gama de ativos para usuários captarem recompensas sobre suas criptos.

DAI, USDC, RAI, WETH e outras estão a disposição: basta realizar o stake dos tokens através do protocolo.

Nos bastidores, a Idle Finance minta uma representação do depósito e envia para o usuário quando ele faz o stake dos tokens. Ao fechar sua posição, este “comprovante” é automaticamente queimado.

Os rendimentos pagos aos stakers são advindos de pools da Aave e Compound. O protocolo monitora quais são as mais rentáveis - entre os 2 - e disponibiliza para sua comunidade.

Para incentivar o uso do projeto, a Idle também tem programas de liquidity mining, distribuindo IDLE adicionalmente as recompensas da pool.

Deste modo, o staker tem 2 recompensas: o yield captado no ativo depositado + o proporcional em IDLE.

Por usar somente protocolos com auditamento recorrente em seus contratos, a Idle provê mais oportunidade de recompensas seguras.

🔮 Perpetual Yield Tranches

No mundo das Finanças Tradicionais, Tranches são produtos financeiros desenvolvidos por especialistas. Cada um deles contém yield, duração e riscos alinhados a diferentes perfis de investidores.

A Idle Finance buscou replicar este conceito em DeFi, com o Perpetual Yield Tranches.

O objetivo é desenhar mecanismos para usuários captarem yield conforme seu grau de degeneracia 🤓

👴 Senior Tranches

Um produto para os mais conservadores, sem apetite para muitos riscos e satisfeitos com yields menores.

🧒 Junior Tranches

Investimentos com maiores retornos, em ativos mais voláteis e protocolos com estratégias denegeradas.

Qual a melhor Tranche?

No momento atual do cripto-mercado, adotar estratégias arriscadas não é um bom negócio. Não só devido a volatilidade dos ativos, mas também ao risco de hacks/bugs nos contratos dos protocolos.

Neste sentido, as Senior Tranches são vantajosas. Ao utilizar este produto da Idle Finance, os usuários têm uma proteção adicional: caso ocorra algum problema com os fundos, os prejuízos são todos cobertos.

Mas quem paga essa conta?

Os usuários das Junior Tranches 😐

Sim, isso mesmo. Se você investir na Junior Tranches e der um problema numa pool das Senior Tranches, essa grana investida no produto mais arriscado servirá de salva vidas para os investidores mais conservadores.

Analisando os yields das Junior Tranches frente as Senior Tranches, o risco não compensa.

Há yields até maiores para pools nas Senior Tranches, demonstrando que é possível ganhar recompensas num bear market de maneira segura.

Pegou a dica, né? 😉

A Idle Finance é um protocolo fundamental para facilitar a vida de quem interage no dia a dia com DeFi e não quer se preocupar em entender todo o imbróglio ao redor dos termos cripto-nativos.

De olho nisso, a ShapeShift resolveu tornar-se uma das primeiras parceiras do protocolos a integrar seus produtos na sua plataforma open-source.

Isso mesmo! Você poderá ter acesso a todas estas oportunidades de recompensas DIRETAMENTE na plataforma da ShapeShift DAO.

Logo lançaremos esta novidade para todos os usuários e lhe traremos um tutorial sobre como aproveitá-la 🚀

Se você tiver sugestões de pautas e/ou querer aprender uma aplicação nova, venha para nosso Discord ou Telegram e bora conversar mais sobre isso!

Autor: guiriba, copywriter no LatAm Labs da ShapeShift, pesquisador e degen. Escreve, a priori, sobre DeFi, NFTs e DAOs.

Esse artigo não é um conselho de investimento , mas apenas um boletim informativo com conteúdo estritamente educacional e não é um ou uma solicitação para comprar ou vender quaisquer ativos