Kraken使用进阶
September 1st, 2023

Karken - 使用晋级版,不仅仅是USD。大型资金进阶教程,不喜勿看。 最近几乎把合规的出金流程都跑了一遍,而且还和Kraken的工作人员聊了一下,目前因为受到美国监管的问题, #Kraken 在美国的美元承兑商“Bank Frick”处获悉,两家对于加密货币友好的银行“Silvergate”和“Signature”都不得不减少了加密货币的敞口,而这使得“Bank Frick”不得不更换新的承兑银行,但新银行有着更加严格的承兑要求(图一)。 说人话就是现在从Kraken转移美元的路会越来越难,不论是通过华美还是通过Wise都会更加的严格,对于KYC和AML的需求更加的复杂,我个人就有一笔较大款项直接被退回,再三追问并且补充了KYC信息后仍然有失败的风险,最坑的是即便是因为承兑方的问题导致了转账失败,资金被原路退回,但是手续费一毛钱都不退。 其实解决这个问题的方法很简单,有很多小伙伴都说过了,别直接用USD转,换成Euro(欧元)是更好的方案,而且Euro通过SEPA的方式转账手续费只需要1欧元,这比USD的13美元便宜多了,而且Kraken本身是合规交易所,而且欧洲对于加密货币行业要比美国友善的多,所以Kraken走欧元是更少风险的一条路。 既然准备走欧元,那么华美就肯定不适合了,Wise是不错的选择,还有小伙伴说可以先用N26(一家德国的虚拟银行)作为中转,可以让Wise更安全一些,这条路我找人尝试了一下,确实能走通。N26理论是给德国人用的,所以首先在国家选择上,只能选欧洲国家,选德国是更好的。但是,绝大多数小伙伴都没有德国地址,虽然网上有很多教程,可以让你随机生成一个地址来骗过KYC,但要知道这个地址是会在你的账单里的。 说人话就是,如果N26将账单寄到了你填写的地址,而且这家人去投诉的话,你的账户很有可能有危险,而且因为需要护照做KYC(中国护照也可以),所以不排除你会上黑名单的可能,除非你打定注意一辈子不去欧洲,否则用假地址骗过KYC的方案,我并不建议。另外就是N26会安排视频KYC,用简单的英语,同时不排除让你验证地址的可能。 最后我考虑了几个替代方案后还是决定直接从Kraken将USD转换成Euro,然后走Wise ,走通了。中间花了不到24小时,其中Kraken走Wise用的账户就是他们自己的“Kraken Tx”,我没有尝试太大的金额,但因为手续费便宜,所以多转两次也没啥问题,但最好不要过于频繁。如果Wise封了虽然不是没有别的方案,但会麻烦很多。 Wise最大的好处就是可以直接将你的外汇(USD,Euro)直接转换成CNY,然后打到你国内的银行卡(一次不高于1.8万人民币)或者你的支付宝账户(银行卡或者余额,一次不高于5万人民币),其中整体的费用不到1%,大概30分钟左右就可以到账(工作日),年累计限额是60万人民币,每个月最多5笔(图二)。最重要的是,这并不占用你每年五万美元的兑换额度。 *需要说清楚啊,这是支付宝开展的闪速收款服务(其实微信也有,也推荐了Wise,但是不知道为什么Wise的选项中没有微信),是非常非常正规和合规的方案,Wise的资金(欧元,美元等)其实并没有直接进入到你的支付宝账户中,而是用“浙江网商银行”名义转入的人民币(图三),所以明白了吧,这是100%合规的手段。 这和你的资金来源完全没有关系!说人话就是只要你的钱顺利进入了Wise大概率就是没有任何问题了。 至此,你的资金就顺利的从USDT或者USDC通过Kraken的方式转换成USD或者是Euro,然后转移进入Wise,并通过Wise和支付宝的合作关系进入你在国内的银行卡中,整个流程大概在24小时内(工作日)可以完成。其中需要的KYC全部是用中国的护照可以解决。 总成本咱们算一下: 1.USDT(USDC)转换成Euro的手续费大概是每1万U,19欧元(不到) 2.Euro转移到Wise,用SEPA手续费是1欧元,不论资金多少。 3.Wise转移进支付宝(银行卡),1万欧元的成本大概是100欧元(不到) 所以总成本大概在110欧元(120美元)左右,如果按照开始的1万美元计算的话,总成本大概占1.2%左右,以上都是固定成本,不论你转多少钱总成本比例大概都是这些。所以不存在转的越多,成本越高,转的越少成本越低的原则,所以,用多少,合适的,刚刚好才是最好你认为这是全部了嘛?并没有,进阶(一) Wise并不是不可以取代的,同样的这套方案下,熊猫速汇(PandaRemit),DeBunk(韩国),考拉速汇(Koala Transfer)等等十几个平台都可以,而且全部都是和微信或者是支付宝有合作关系的,在这两个平台都可以找到详细的名单,微信搜索“微汇款”,支付宝搜索“闪速收款”,里边都有详细的介绍,当然额度是共享的,但对于Wise被封的小伙伴来说,选择会更多,其中很多家都是欧洲平台,所以你懂的! 你认为这是全部了嘛?仍然没有,进阶(二) 我们都知道随着美国加息,美债的收益率水涨船高的时候,美元的存款利率也在上涨,但国内却没有办法享受,而且大部分的小伙伴都是USDT或者是USDC,更是没有办法享受了,那么有没有办法呢? 答案是肯定的,而且还是在Kraken中,Kraken有一个Earn(赚取)的功能,其中Earn USD的话,目前的利息是4.75%(欧元是2.5%),每周两次计算。虽然赶不上美国和香港几个银行的利率,但已经很不错了,尤其是Kraken虽然没有上市,但也和Coinbase一样是美国合规的交易所(好像在欧洲也是合规的),受到SEC和CFTC的监管,当然并不是说资金100%是安全的,但是对于部分准备转换成CNY但还没有很急迫的这部分资金来说,存在Kraken吃利息是一个不错的选择**需要注明我和Kraken没有任何的关系,也不存在任何的利益关系,Kraken也没有返佣,所以我单纯的就是介绍一个方案,起码是我自己在用的方案(图四)。但至于你个人是不是要使用,这和我没有关系,如果出现了资金损失,也是你个人的问题。同理Wise我也没有放任何的邀请链接,如果需要注册可以问我,但不需要用我的邀请,我和Wise也没有任何的利益关系。就是这么单纯! 你认为这是全部了嘛?还没有,进阶(三) 还记得以前我说过可以做美元和欧元的对敲嘛?尤其是现在美国的加息已经几乎到了顶点,很多华尔街的投资者开始做空美元,那么做空美元大概率美元和欧元的汇率也会下跌,那么合适的机会做美元和欧元的汇率差也是很好的盈利方案,以前还需要在券商专业开户,现在不需要那么麻烦了,不论是Kraken还是Wise都有类似的功能,当然汇率没有券商那么好,但转点饭费还是没问题的。而且最差就是汇率损失一些,并不影响转移给自己使用。 到这里就差不多了,其实,还有可能不止一个进阶,但因为没有完全跑完,所以这次就不说了,等我都跑好了,咱们再继续。合规,永远是最重要的!! 本推文由

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