Учитесь и зарабатывайте с DEFI в L2 / OP Stack / Optimism Superchain

Добро пожаловать во вторую часть этого информационного бюллетеня, в которой представлены инструменты и советы, которые облегчат ваше путешествие в управление личными финансами в WEB 3.

Если вы пропустили часть 1 (Новости OP Суперчейн), не волнуйтесь, просто кликните ЗДЕСЬ.

КЛЮЧЕВЫЕ ТЕМЫ

🔵Какой стейблкоин является SAFU?

В 2021/2022 году я проводил фундаментальный анализ альткоинов. Сейчас, в 2023 году, я трачу больше времени на FA на Stablecoin и оцениваю, какой из них лучше всего держать и фармить. И недавно я открыл для себя BlueChip, независимое некоммерческое рейтинговое агентство стейблкоинов.

🟢Обзор крипторынка

Обновление на крипторынке раз в две недели

🟩Советы по торговле/инвестициям

Прочтите некоторые советы, которые мы узнали после нескольких лет работы в криптовалюте и управлении личными финансами.

🟤Стратегия фарминга: Денежный рынок или кредитный сервис: какую платформу выбрать?

Существует несколько различных способов заимствования активов. Двумя наиболее известными протоколами являются Maker [CDP или Loan Service] и AAVE [Протокол денежного рынка или кредитования]. Какой из них лучше? Давайте вместе со специальной Альфой узнаем об Ethos Reserve.

---

В центре внимания проект: Экосистема Oath

Экосистема OATH меняет мир DEFI, устанавливая новые стандарты безопасности, эффективности использования капитала и реальной доходности.

С Ethos Reserve V2 который должен скоро выйти и обновленной токеномикой, OATH собирается встряхнуть ситуацию в Optimism в 2024 году. Вы можете найти $OATH на Velodrome и посетить их сайт по адресу at oath.eco.

Подпишитесь на Oath Foundation на X (Твиттер) и включите уведомления.

🔵Какой стейблкоин является SAFU?

автор Субли

Что общего между $UST, $USDR и $MAI??

Эти три стейблкоина потеряли свою привязку к 1$.

Что, если бы мы могли оценивать и ранжировать стейблкоины и выбирать самый безопасный? Добро пожаловать в BlueChip, независимое некоммерческое рейтинговое агентство стейблкоинов.

Введение

Стейблкоины являются основой DEFI, поскольку это единственный актив, обладающий высокой ликвидностью в криптовалюте и отсутствием волатильности, который вы можете хранить в любое время, не подвергаясь воздействию рынка. Это также более простой способ ввода криптовалюты.

Централизованный или децентрализованный, неизменяемый или обновляемый контракт, обеспеченный ликвидными или неликвидными активами, на рынке так много стейблкоинов, какой из них выбрать?

Но вы можете задаться вопросом, почему этот выбор так важен? Потому что ОЧЕНЬ неприятно хранить или фармить стейблкоин с доходностью 10% и видеть, как его стоимость теряет 10% за пару часов из-за события децентрализации.

Этому явлению подвержены даже самые надежные протоколы, такие как AAVE с их стейблкоином $GHO:

Итак, какой стейблкоин ДЕРЖАТЬ? 🤯

Рейтинговое агентство Стейблкоин

Вот где я нашел совсем недавно BlueChip, независимую организацию, оценивающую риск каждого стейблкоина и ранжирующую их на основе результатов этой оценки. BlueChip использовал структуру SMIDGE:

• Стабильность: резервы, механизм, управление привязкой

• Менеджмент: Оценка команды

• Реализация: аудиты, тестирование, история эксплойтов, оракулы.

• Децентрализация: «способность совершать сделки и контролировать свои активы без необходимости доверять контрагенту или посреднику».”

• Управление

• Внешние факторы: рынок и социальные настроения

После проведения оценки стейблкоину присваивается рейтинг безопасности:

Рейтинг стейблкоинов:

Среди централизованных стейблкоинов есть интересные примечания: USDC имеет рейтинг B+, USDT — рейтинг D.

Как выбрать стейблкоин?

1] Прежде всего, RISK ZERO никогда не существует в криптовалюте, это мое личное мнение, и нет ничего слишком серьезного, чтобы потерпеть неудачу. Итак, мой первый совет будет «ДИВЕРСИФИКАЦИЯ». У меня есть следующие стейблкоины: $sUSD (от Synthetix), $ERN (от Ethos Reserve), $LUSD (от Liquity), родной $USDC (от Circle, а не мостовой USDC).

2] Второй совет: не увлекайтесь высокой годовой процентной ставкой. Это не означает, что доходность не РЕАЛЬНА, но сделайте свою собственную оценку базовых активов. Пример, взятый несколько дней назад на Velodrome Finance:

Я заметил здесь несколько новых пулов:

• $ДДДС: От Давосский протокол, никогда не слышал об этом

  • Стабильность: выше 1 доллара за последние 3 месяца, ATH на уровне 1,09 доллара => Плохо. https://www.coingecko.com/en/coins/davos

  • Форк Maker DAO

  • Рыночная капитализация: 320 тысяч долларов, очень низкая

  • Залог: LST + доходный актив с Венеры, например.

  • Мой рейтинг? Неудача❌

• $ ОМС от Сущность Финансы

  • Не указан в Coingecko

  • Депозит ДАИ, монетный двор ОМС. Типичный CDP, но нет информационной панели для проверки работоспособности резерва.

  • Рыночная капитализация: 3 млн $ по данным Оптимизм.Скан

  • Залог: ДАИ

  • Предупреждение: нет документации, слишком легкий веб-сайт, нет информации о команде..

  • Мой рейтинг? Неудача❌

• $ГРАЙ из Протокол Гравита

  • Стабильность: Не так уж и велика. Диапазон между 0,975$ и 1$, с ATL на уровне 0.897$ https://www.coingecko.com/en/coins/grai

  • Форк Liquity с некоторыми изменениями.

  • Известная команда

  • Совсем недавно (5 месяцев назад))

  • Рыночная капитализация: 12 млн.$

  • Обеспечение: токены ликвидных ставок

  • Мой рейтинг? Б🟡

Это тип быстрого исследования, которое можно провести за несколько часов.

Если вы помните $USDR из протокола Tangible, доходность на Velodrome была БЕЗУМНОЙ. Вы могли бы проверить на их сайте, как поддерживается стейблкоин:

• 59% было обеспечено недвижимостью (RWA), поэтому неликвидные активы.

• 23% из POL (ликвидность, принадлежащая протоколу), развернутой на Велодроме => Если $USRD становится равным 0, POL переходит в ноль, поэтому вам никогда не следует принимать это во внимание (помните, что FTX был поддержан $FTT => вы помните, чем это закончилось?).

• Только 2% были поддержаны $DAI. Это стало сигналом тревоги и вызвало серьезную депривацию, поскольку погашение (погашение 1 CHI на 1 DAI больше не было возможным после того, как все DAI были распределены))

Как получить оповещение в случае события DEPEG?

Установить будильник => Я использую ЛОР dAPP для настройки уведомлений о цене токенов ERC-20

В этом примере, поскольку $GRAI имеет самую большую ликвидность на Ethereum, я установил следующий сигнал тревоги:

Когда цена $GRAI Эфириум становится Меньше, чем 0.97USD => Отправьте мне электронное письмо (но вы также можете получать уведомления в Discord, Telegram, SMS).

Примечание. Согласно Lore, основная сеть Base и OP появится к концу года.

*********************************************************************************

Я надеюсь, что изложенное выше предоставит вам дополнительную информацию, которая поможет вам сделать правильный выбор при выборе стейблкоина для хранения и фарма. Будьте в безопасности!

Мем недели

🟢Обзор крипторынка

автор Аксель

Биткойн

Для всех большое облегчение видеть рынок в таком хорошем состоянии. Как объяснялось в предыдущем информационном бюллетене, мы были настроены оптимистично, пока поддержка в размере 31 500 долларов была защищена, а альткойны были игрой. Мы подробно рассказали, как войти в самые взрывные альткойны, и надеемся, что это было для вас выгодно.

• Бычьи признаки: Биткойн в настоящее время консолидируется выше бычьего канала. Движение ускоряется.

• Медвежьи знаки: На данный момент нет, пока Биткойн остается выше бычьего канала.

Биткойн в настоящее время ведет весь рынок вверх.

DXY (Индекс доллара США):

Индекс продолжает демонстрировать признаки слабости, что является позитивным сигналом для рынка криптовалют. Как мы неоднократно повторяли, мы сохраняем медвежий взгляд на этот индекс.

Не стесняйтесь обратиться к NL #1, чтобы понять, как интерпретировать индекс DXY.

Разрыв CME

Открытые на данный момент гэпы CME находятся на следующих ценовых уровнях:

• $31,600

• $29,800

• $27,000

• $26,300

• $20,500

Не стесняйтесь обращаться к NL № 5, чтобы понять, как интерпретировать пробелы в CME.

Альткойн

Доминирование биткойнов: прорыв уровня 53%, описанный в предыдущем информационном бюллетене, сегодня кажется фальшивкой, оставляя пространство для роста альтов.

Тикер TOTAL3 находится на уровне сопротивления с медвежьей дивергенцией на недельном графике.

Заключение

Рынок очень динамичен. Биткойн должен оставаться выше бычьего канала для нового бычьего импульса.

Мы стали свидетелями впечатляющего восстановления альткойнов. В настоящее время тикер TOTAL3 находится на уровне сопротивления с медвежьей дивергенцией. Не забывайте фиксировать прибыль на уровне сопротивления. Мы можем повторно войти в позиции, когда сопротивление превратится в поддержку.

---

Образовательный контент: Как получить прибыль?

Когда? Почему? Как вы можете заработать деньги, меняющие жизнь, если вы не планировали получать прибыль?

Почему?

Крайне важно фиксировать прибыль, даже если конец бычьего движения кажется далёким. При бычьем тренде мы можем столкнуться с коррекциями на 25-50%, что может потрясти даже самых опытных трейдеров/инвесторов среди нас. Наличие доступной ликвидности (так называемой конюшни) позволяет выкупать акции по более низкой цене и ребалансировать свой портфель..

Более того, можете ли вы определить время окончания бычьего цикла? Ни у кого нет хрустального шара, и если вы думаете, что можете купить нижнюю часть и продать верхнюю, у вас есть 99% шанс потерпеть неудачу. Чтобы выжить на этом рынке, вам необходимо иметь план и систему управления рисками, но, что наиболее важно, сохранить свою прибыль в конце цикла. Возможно, вы заработаете меньше денег, чем ходлер, но я могу заверить вас, что вы сохраните свою прибыль в конце медвежьего рынка..

Как? Когда?

Вам нужно установить правила. Давайте сделаем конкретный пример на $OP:

1. Определите значительные дневные сопротивления, когда у нас есть ценовая история.

Мы наблюдаем, что цена изо всех сил пытается легко превзойти эти ценовые уровни..

1. Применение коррекции Фибоначчи в HTF (высокий таймфрейм).) (0.236):

Число 0,236 является значительным сопротивлением. Большую часть прибыли желательно зафиксировать при достижении уровня 0,236. Выше уровня 0,236 начинается новый бычий импульс, и становится возможным повторный вход в позицию. Возможно, вы не сможете получить всю прибыль, но этот подход позволяет вести безопасную и обнадеживающую торговлю.

Вот результаты коррекции Фибоначчи на предыдущем движении $OP:

1. Применение коррекции Фибоначчи в HTF (1.618):

Число 1,618 является значительным сопротивлением. Как показано ниже в предыдущем движении токена $OP, когда он находился в стадии открытия цены.

Всегда желательно размещать тейк-профит немного ниже, потому что это не точная наука. Мы можем повторно войти в позицию, если уровень 1,618 станет поддержкой.

1. Наличие устоявшегося правила:

Пример: выводите 10% позиции каждые 50% прибыли или выводите 50%, как только цена удвоится.

Мы рекомендуем это, особенно для компаний с небольшой капитализацией и небольшой историей. Когда монета находится в стадии открытия цены, нам не хватает данных для анализа.

Что я делаю как трейдер ?

Лично я использую все эти методы, упомянутые выше. Я использую дневные сопротивления для фиксации прибыли. Я выкупаю, если сопротивление подтверждается как поддержка, даже если это означает сохранение некоторой прибыли. Если цена упадет, я могу купить дешевле или найти другую монету (сегодня существует более 10 000 криптовалют).

Я использую число 0,236, при котором я закрываю 80% своей позиции. Я ввожу повторно, если этот номер подтвержден как поддержка. Иногда я вхожу только в случае пересечения уровня 0,236, потому что в этот момент рост становится взрывным, прибыль быстрая и ее можно инвестировать в другое место.

Я использую число 1,618 на монетах средней и большой капитализации (>500 миллионов долларов)

Наконец, для компаний с малой капитализацией мои правила заключаются в том, чтобы получать прибыль в размере 25% от моей позиции за каждые х2 цены.

Я надеюсь, что эта глава будет полезна вам в ближайшие недели и месяцы..

---

🤯Цитата недели

🟤Стратегия фарминга: Денежный рынок или кредитный сервис: какую платформу выбрать?

Автор Томас

Есть несколько способов взять кредит или занять активы: денежный рынок, такой как Sonne Finance / AAve / и т. д.… Кредитное обслуживание или CDP (долговая позиция по обеспечению), например Maker, Liquity или Ethos Reserve. Какой из них лучше всего использовать? Давайте углубимся, начав с небольшой истории о недавнем FUD на Liquity.. Угроза или хитрость, Давайте выясним.

Что происходит с Liquity?

Уже несколько недель, Liquity пользователи столкнулись с неожиданным закрытием своих позиций.

Если бы вы занимались фармом в основной сети Ethereum, возможно, на вас даже повлияло бы это явление, которое называется "Искупление”. Это происходит, когда цена $LUSD ниже $1.

Действительно, в Liquity есть функция, которая позволяет любому желающему обменивать 1 $LUSD за 1 доллар США в ETH. Эти $ETH взяты с позиций пользователей. (сокровища).

Когда LUSD падает ниже $1, арбитражеры активируют эту функцию погашения: они обменивают фиксированное количество LUSD на эквивалент в эфире в долларах США и получают прибыль, если цена LUSD достаточно низкая.

Но здесь есть проблема: от этого страдают пользователи протокола, поскольку восстановленные арбитражерами ETH поступают непосредственно от самые рискованные позиции пользователей.

Если у вас есть открытый клад, который плохо обеспечен, ваша позиция может внезапно закрыться: твой долг отменен (вам не нужно возвращать созданные вами LUSD), и ваш ETH поступает на арбитражер.

Но почему доллары LUSD выбрасываются на рынок? Может ли такое случиться с Ethos Reserve, построенным по стандарту Liquity??

Возможна низкая доходность Для ходлеров LUSD фермеры используют низкую фиксированную комиссию Liquity в размере 0,5%, чтобы открыть позицию и обменять LUSD на доходные активы ($сДАИ ИЛИ $sFRAX) которые предлагают более высокую доходность.

Ethos Reserve со своей стабильной монетой $ERN, в настоящее время не затрагивается этой проблемой, поскольку существует множество возможности получения дохода для $ЭРН, что делает более интересным ДЕРЖАТЬ, чем менять на sDAI или sFRAX..

Чтобы избежать массовых погашений, у протоколов есть два основных решения.:

• Увеличить стоимость кредита чтобы уменьшить возможности урожайности (как это сделано Гравита и Призма Финанс).

• Предоставляйте стимулы держать заемный стейблкоин через лучшие годовые проценты для фермеров (как это сделано Ethos Reserve).

Например, о ликвидности даже тетранод (очень известный кит) сказал, что покинул свои посты из-за этого.

Так Liquity по-прежнему интересен? Спойлер: ДА, но протокол не предназначен для всех.

В этом сравнении мы будем рассматривать кредитные услуги. (Модель ликвидности) в отличие от денежных рынков (Соединение — модель Aave). Узнайте, какой протокол использовать в зависимости от ваших стратегий.

В чем разница между кредитным сервисом и денежным рынком?

Если вы опытный пользователь DeFi, возможно, вы уже слышали эти условия. Когда-то создатель контента DeFi "ТокенBrice" обсуждал их в своем статья о ликвидности.

Сервис кредитования в DeFi — это протокол, который позволяет создавать твой собственный долг. Когда вы развертываете свою позицию по заимствованию, вы создаете долг по протоколу..

С другой стороны, денежный рынок зависит от несколько заинтересованных сторон: кредиторы и заемщики.

• Кредиторы вносят на денежный рынок криптовалюты, которые используются для выдачи кредитов. Взамен кредиторы получают часть процентов. оплачено заемщиками.

• Заемщики, в свою очередь, берут взаймы криптовалюты от кредиторов и платить проценты на них.

Это различие очень интересно, поскольку оно имеет несколько особенностей. :

Процентная ставка по кредиту теоретически ниже в сфере кредитных услуг, поскольку система предназначена для устранения как можно большего числа заинтересованных сторон..

волатильность заимствований ставка, как правило, ниже в кредитных услугах (или даже фиксированных в системах, подобных ликвидности), чем на денежных рынках. Почему? Поскольку ставки по займам на денежных рынках корректируется в режиме реального времени исходя из количества депонированные активы против заемные активы.

В исключительный период, если актив заимствован, ставка его заимствования будет взлететь до небес, и наоборот

Это не относится к кредитным услугам, поскольку ваш долг не зависит от других участников (вы создаете долг по протоколу).

Итак, вот как адаптировать наши стратегии к этим различным механизмам..

Для длинных и «надежных» кредитов

Если вы хотите вынуть длинные кредиты минимизируя до максимума риск ликвидации, мы приглашаем вас использовать Этос Резерв. Потому что вы заплатите только единовременный фиксированный сбор в размере 0.5% при развертывании своей позиции.

Этот вид длинных кредитов может быть жизнеспособным в базовая стратегия с использованием кредитного плеча.

Чтобы реализовать эту стратегию, все, что вам нужно сделать, это:

• Откройте сокровищницу в Ethos Reserve.

• Монетный двор ERN (комиссия 0,5%)

• Обменяйте его на ETH

• Депозит ETH

• Оставьте свою позицию как есть или повторно займите, в зависимости от желаемого кредитного плеча.

Минимальная сумма инвестиций: ≈ 0.06 ЭТХ (минимальный долг 90 ЭРН)

Риски: смарт-контракты Ethos Reserve, ликвидация (рекомендуемый минимальный фактор здоровья).: 2.5)

Мы рекомендуем занимать такие позиции для несколько лет потому что именно здесь вы можете значительно сэкономить на комиссиях по займам (помните, только фиксированная плата в размере 0.5% взимается).

Но, пожалуйста, все равно время от времени проверяйте свою позицию, чтобы проверить коэффициент обеспечения, протокол и цену ERN, чтобы избежать погашения..

Для быстрых и «рискованных» кредитов

С другой стороны, если вы дегенерат, желающий воспользоваться значительное кредитное плечо на краткосрочная позиция, денежные рынки скорее всего, было бы более актуально.

Хотя ставки по займам выше (около 5% на момент написания статьи), не существует дополнительных механизмов, которые могли бы преждевременно закрыть вашу позицию..

Взятие кредита на денежном рынке также может быть полезным, если вы хотите разблокировать ликвидность быстро. Итак, вот две стратегии, которые мы разработали:

Короткий кредит

Тот же принцип, что и для долгосрочной позиции..Минимальная сумма инвестиций: Никто

Риски: смарт-контракты Aave, ликвидация (рекомендуемый минимальный фактор здоровья).: 1.4)

разблокировать ликвидность

Минимальная сумма инвестиций: Нет

Риски: смарт-контракты Aave, ликвидация (рекомендуемый минимальный фактор здоровья: X)

Кредит ДОЛЖЕН быть погашен всегда!!!

Советы. Если вы берете кредит на Aave, всегда берите актив с помощью самый высокий риск депегации (только в том случае, если он еще не депривирован и если ставка заимствования нормальная).

В случае депегирования вы можете погасить свой долг со значительной премией.

Заключение

Теперь вы знаете разницу между кредитными услугами и денежными рынками! Какие протоколы вы бы использовали?

Твиттер-аккаунты оптимизма:

• @optimismFND

• @OPLabsPBC для разработки протокола

• @OptimismGov для управления

• @OptimismGrants для обновлений Совета по грантам

Сайт оптимизма:

• Mirror

Ссылки на аккаунты Base:

• Twitter: @BuildOnBase

• Mirror

— — — — — — — Отказ от ответственности — — — — — — — — — —

Ничто в этом выпуске не является финансовым советом. У нас могут быть некоторые позиции по представленным проектам, однако эти статьи написаны непредвзято, чтобы вы могли составить из них собственное мнение.

Проведите собственное исследование, прежде чем инвестировать, и помните, что криптовалюта чрезвычайно нестабильна и рискованна.

English edition: