前言
本文章內容同步刊登於「鏈閃」專欄。
這幾天跟幾位同業交流，討論到東南亞哪一個市場比較有發展潛力，但是常常被忽略，都不約而同的提到越南，也有人好奇，為什麼偏偏是越南，剛好去年和今年的幾篇報告都有描述到這一塊，昨天也聽了一場 Twitter Space 正在討論這一塊。
近年來，東南亞地區的加密市場成長非常迅速。目前，加密人口總數約有4,600萬，僅次於北美市場。儘管該地區多以中低收入國家為主，人均購買力並不如發達地區，但部分東南亞國家（如越南、菲律賓、泰國）的加密用戶占有率卻表現比較突出，加密活動已滲透到很多生活化場景裡。
所以，本文就簡單摘要一下幾篇報告，探討為什麼越南這一個人口不到一億的國家會成為加密貨幣採用率之首。
Chainalysis《The 2022 Global Crypto Adoption Index》
越南在加密貨幣採用率方面連續第二年排名第一
從排名可以看出，越南在中心化服務、DeFi 和 P2P 加密貨幣工具方面表現出極高的購買力和人口採用率。從其他數據顯示也注意到越南對加密貨幣的喜愛。
2020 年的民意調查發現，21% 的越南消費者報告使用或擁有加密貨幣，僅次於奈及利亞的 32%，而採用率很可能自那時以來只增不減。當地媒體的報導表明，基於加密貨幣的遊戲（包括 P2E 和 M2E 模型的遊戲）在這個東南亞國家特別受歡迎。
這不僅適用於用戶，也適用於開發者，因為獲得最高收入的 P2E 遊戲 Axie Infinity 就位於胡志明市，其成功激勵了更多的加密貨幣遊戲新創企業在越南取得成功。
火必研究院《全球區塊鏈產業全景與趨勢 2022–2023年度報告》
越南：國家加密貨幣採用率之首
以越南為代表的東南亞新興加密市場成長的主要原因有以下幾點：
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順應當地金融改革和現代化要求。過去十年裡，東南亞國家和政府十分重視區塊鏈等新興技術，並期待它們能為經濟數位化鋪平道路。在越南，無現金支付逐漸成為該國常態，當地政府為擴大加密貨幣採用設定了相對寬松的加密稅；同時，由於該地區傳統金融體系不夠發達，能獲取的服務非常有限，導致使用者不得不轉向使用效率更高的加密貨幣。
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GameFi 成為使用者熱衷的投資場景。基於東南亞地區人文環境和消費習慣，遊戲是該地區極為重要的組成部分。根據公開數據，2020 年印尼的手遊下載量最高為 38%，其次是越南達到 22%；菲律賓、越南在遊戲付費率方面排名靠前，分別是 55% 和 50%。發達的遊戲產業環境也給區塊鏈遊戲的誕生提供了良好的土壤。2021 年，現象級鏈遊 Axie Infiity 問世，其創新性的 「Play-to-Earn」模式迅速點燃了市場熱情，吸引了大批使用者和資金爭相湧入，東南亞地區毫無疑問成長為 GameFi 的中心。
東南亞地區的加密使用者人數約 2,000 萬，佔其總人口的五分之一以上，成功躋身到全球高加密貨幣採用國家的榜首。這些數據充分表明瞭東南亞地區的加密市場潛力和前景。
越南政府對加密貨幣的態度
雖然早在 2018 年，越南國家銀行明文禁止使用加密貨幣用作支付手段，與加密貨幣交易的公司都被罰款。然而，由於加密貨幣在越南的應用和需求如此之高，越南政府很難完全控制它們的使用。此外，越南政府也開始意識到加密貨幣的潛力和重要性，並且正在探索如何監管和管理加密貨幣市場。
也因此在 2021 年的時候，總理範明政下令越南國家銀行去開始研究並展開關於加密貨幣的測試，同時表示加密貨幣和區塊鏈是越南希望開發和掌握的技術，利於建設數位政府。
越南使用加密貨幣是因為它的銀行很糟糕。69% 的越南人沒有銀行服務，這個比例居世界第二。政府強迫銀行提供糟糕的貸款，然後這些銀行就倒閉了。也許這破壞了公眾的信任？無論如何，在無銀行業務和匯款（如來自越南裔美國人）的情況下，也導致越南在加密貨幣的採用率領先世界。
此外，已經有一些成功的加密貨幣公司在越南落地，例如 Coin98 Finance、Axie Infinity 和 Kyber Network。這些公司將激勵更多的企業進入加密貨幣的市場，進一步增加區塊鏈技術的普及。加上越南的區塊鏈社群活力旺盛，不少新創公司都希望探索更多區塊鏈應用，而不是局限在加密貨幣上。
結論
雖然本文所提及的報告內容，的確已經有顯示出越南在加密貨幣上的優勢和積極度，但我自己認為，仍需要提高加密貨幣的可及性和可用性。畢竟，目前加密行業在越南仍然需要創造更多具體的解決方案，去滿足越南使用者和其它中低收入和中高收入國家使用者的需求，藉此改善整體市場。
如同前面所提到的仍然有許多從業者對於越南的加密貨幣市場是不太熟悉的，甚至目前都仍停留在鏈遊上面；但優點是，越南相較於其它國家而言，人民對於「加密貨幣」較不會排斥，也因此提供了新創公司和加密產業機會。
遺失的報告
有趣的是，我在蒐集資料的過程中，看到許多媒體在今年 3 月都有提到 Coin98 Insights 有一篇《2022年越南加密貨幣市場報告》，但是其來源都是一個日本網站 - VietJo。
並表示到目前越南約有 200 個區塊鏈項目在 營運，越南擁有超過 1,660 萬加密貨幣持有者，東盟中僅次於泰國。其中，Coin98、Axie Infinity 和 Kyber Network 是越南最著名的三個區塊鏈項目。
但是實際在 Coin98 Insights 的網站裡面是完全找不到這一篇報告的，而關於加密貨幣市場的探討，只有一篇《Crypto Market Report H1 2022》去針對全球市場進行概述，也未提及前述提到的越南市場狀況。
如果有人手邊有這一份報告的來源，也希望可以一起分享。
參考資料
工商時間
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