作者：初晓链
推特：@LolaJiang2
微信：chuxiaolian2020

这两天推特有个玩家自述，买usdt被骗了10wu，算下来70万元，也是很可惜。

被骗的方式老生常谈，骗子要跟他买U，但怕被骗，就拉了一个双方认识的第三方担保，要求买卖双方给担保人都转10wu。

这个玩家没有核实担保人的微信，只看头像和昵称，就给担保人地址转了10wu，转出成功后，群被解散，他找不到任何人。

担保人微信是假的， 没有实名，骗子微信即使有实名，报警也无法受理。

查询链上的交易记录，10wu还在链上，但钱包背后持有人无法查询，不知道该找谁，现在欲哭无泪，完全没办法。

前段时间还有一个玩家，通过平台OTC出金，变现34万，几个月后居然被冻结银行卡账户。

他变现后没有把RMB提出来，几个月后被冻结余额，现在在积极提供相关资料，不知道有没有可能解封。

通过平台C2C出金，交易过程比较安全，但由于商家对接的用户比较多，也不知道哪一笔资金可能涉及风险，防不胜防。

随着区块链普及，越来越多人持有加密货币，使用USDT进行买入或卖出BTC、ETH等加密货币，

但目前加密市场缺乏有效监管，兑换USDT变成边缘行为，存在一定风险。

没有官方兑换渠道，只能通过私人或第三方进行，安全性无法得到保证，时不时就有被骗的事情发生。

比如以下是常见的几个被骗方式。

①虚假中介诈骗

和前文类似，骗子通过熟人或“担保人”的身份获取受害者信任，伪装成中立的第三方，以确保交易的安全，受害者一旦将U转给他们，对方就会迅速失联。

这类诈骗中受害者对中介或熟人盲目信任，降低警惕，导致被骗。

②汇率诱导诈骗

通过提供极具吸引力的汇率，来引诱受害者参与交易。

提供比市场汇率高出数个百分点，或者不收取任何手续费，借此吸引急于换汇的受害者，转出USDT后，对方就会失联。

一般参考市场价格，太高或太低的汇率都存在风险。

③伪造支付凭证

诈骗者在受害者转账USDT后或承诺先付款，发送伪造的人民币支付凭证，声称已经完成转账，但实际上受害者根本没有收到任何款项。

被骗的方式层出不穷，但最重要的还是要保持警惕，仔细核实双方信息，感觉不靠谱有风险立刻终止交易。

兑换任何货币时，都要保持头脑清醒，不要对接不熟悉的人。

但参与加密市场， 还是时不时会有兑换需求的，那如何避免被骗呢？

①选择正规交易平台

选择可信赖平台，防止被骗，正规平台通常会有完善的身份验证流程和交易担保机制，能够有效减少交易风险。

比如各大交易平台都有C2C交易，可以直接兑换，交易流程相对安全，但商家支付的数量多、金额大，可能存在一定的资金风险，即接收到的RMB是不是可靠的。

②选择靠谱的第三方中介

可以找靠谱的第三方中介，比如一些熟识的KOL或群主，在用户群里自动承担了第三方中介角色。

比如A5中介交易，专门做虚拟资产中介交易，是20年老平台，相对安全可靠。

③核实对方身份

在任何交易中，务必仔细核实对方的身份，尤其是当中介或第三方介入时，比如检查对方的微信ID，或QQ账号，确保没有拉到假的第三方。

④使用小额测试交易

还可以先进行小额测试交易，确保对方按约定完成交易后，再进行大额转账。

虽然这不能完全避免风险，但至少可以减少因一次大额交易被骗的损失。

⑤不要被高汇率诱惑

诈骗者通常利用受害者贪图便宜的心理，通过提供高于市场价的汇率来吸引他们。

在兑换USDT时，应保持理性，避免被高汇率诱导，遵循市场价格进行交易。

⑥确认收款后再确认放币

无论是通过平台还是第三方交易，都应在人民币到账后再进行下一步操作。

交易时，登录网银查询实际到账情况，避免仅凭对方发来的支付截图就进行下一步操作。

当前加密市场还处于疯狂生长周期，区块链技术在改变世界，坑蒙拐骗割韭菜的操作也时常有，任何交易都要谨慎小心。

不管是USDT还是RMB，都是辛辛苦苦积累的，能赚到还要能守住，才是厉害的。加密市场风险和收益并存，谨慎对待每一次交易。

以上只是个人看法，无投资建议。我是初晓链，我在关注加密市场和web3。