文章来源：话李话外
感觉现在各种 AI 聊天机器人都快烂大街了，到处都是，当一个事物慢慢进入审美疲劳的时候，人们往往会希望寻找到下一个替代话题。在话李话外前几天的文章中，我们提到过 DeFi3.0、也提到过 AI Agents，那如果将 DeFi 和 AI 放到一起会发生什么呢？
最近发现越来越多的人开始提 DeFAI 这个概念，也有人叫做 AiFi 或 AgentFi，总之不管叫什么吧，这就是一种希望将 DeFi 和 AI 结合起来的概念，试图通过人工智能来简化 DeFi 的操作或流程、并以此带来更多的潜在利润。
初步来看，这似乎也是一个不错的概念，而且也有一定的想象空间，比如：
- 可以通过人工智能代理来解决 DeFi 的复杂性问题。
- 可以通过自动化交易、收益优化来获得更多利润。
- 可以增强交易策略、以此来减少一些人为（情绪）的错误。
- 可以对现有的交易机器人（诸如BananaGun等）进行赋能、创造出更良好的交易体验或者更有趣的代币经济学。
简而言之，DeFAI 似乎可以有效地处理各类 DeFi 活动、包括 Swap（代币交换）、Farming（收益农耕）、Lending/Borrowing（借贷）等，而且还可以实现跨越多个平台的自动化操作。
目前， 如果我们从现有的 AI、AI Agents 等相关的叙事细分类里面进行筛选的话，其实已经可以过滤出一些与 DeFAI 概念相匹配的项目。这里我们随便举几个项目的例子（按最新市值排名、所有项目均非投资建议）：
第1个项目是Griffain（GRIFFAIN）
Griffain 允许用户使用自然语言指令完成任何链上操作，而不仅仅局限于交易层面，我们可以简单把它理解为是一个生态系统，你可以使用它来使用不同的 AI 代理来完成不同的任务，比如，你可以让它复制钱包的交易、甚至直接创建一个属于自己的代币（MemeCoin）。
根据 Messari 的最新数据显示，目前 DeFAI 的总市值不到 10 亿美元，而 Griffain 在市值方面现在属于领跑地位。如下图所示。
根据 CMC（CoinMarketCap）数据平台显示，GRIFFAIN（代币于2024年11月3日正式上线）当前的最新市值为 3.68 亿美元，如下图所示。
第2个项目是Hey Anon（ANON）
Hey Anon 在多个链接都进行了部署，他们最近刚刚在 Sonic 也进行了部署，该协议是一个由人工智能驱动的 DeFi 协议，功能集中在自然语言交易接口、自主 DeFi 代理以及研究和通信代理方面，主要目的是简化交互、聚合实时项目数据并通过自然语言指令处理执行复杂的操作。
该项目据说还得到了 DWFlabs（加密领域的知名做市商）的赞助，如下图所示。不过该协议产品目前内测中还没有正式上线，公测版听说是将于本月底（2025年1月）开放。
根据 CMC 数据平台显示，ANON（代币于2024年12月22日正式上线）当前的最新市值为 1.41 亿美元，如下图所示。可能也是因为受到了 DWFlabs 赞助的消息影响、加之 Hey Anon 最近还集成了 Aave 的借贷功能，这些利好刺激直接表现在了其币价的走势上，上周价格拉涨了差不多 8 倍。
第3个项目是Mode（MODE）
Mode 是一个基于 OP Stack 的 L2，主要目标是构建完全由人工智能代理运营的 DeFi 经济生态。目前，该协议正在试图努力抓住 AI Agents 的东风，其生态上面已经构建了超过 100 个 AI Agent，提供各种优化的 Farming 和交易功能。
根据 CMC 数据平台显示，MODE（代币于2024年5月7日正式上线）当前的最新市值为 9400 万美元，如下图所示。
第4个项目是neur（NEUR）
Neur 汇集了 LLM 模型（Language Model Large、即大型语言模型，比如目前最流行的 LLM 模型就是 ChatGPT 的 GPT-4），是一个专为 Solana 生态系统设计的开源程序，目前产品还属于内测期间，用户可以利用该协议通过智能界面实现与各种 DeFi 协议、NFT 等的无缝交互。
根据 CMC 数据平台显示，NEUR（代币于2024年12月23日正式上线）当前的最新市值为 4700 万美元，如下图所示。
第5个项目是Orbit（GRIFT）
Orbit 你可以简单理解为它是一个 DeFi 伴侣程序，其智能代理允许用户与不同链上的多个协议进行交互，目前已经支持与 100 多个区块链和 200 多个协议（从EVM到Solana）进行交互。
该协议应该是由 SphereOne 团队推出的，SphereOne 是一个跨链加密支付平台（其官网主页上面有明显的Orbit跳转入口）。如下图所示。
根据 CMC 数据平台显示，GRIFT（代币于2024年12月6日正式上线）当前的最新市值为 4600 万美元，如下图所示。
而除了我们上面列出的 5 个被 CMC 收录且相对比较高市值的 DeFAI 项目外，其实还有一些相关项目也是比较值得关注进展的，我们继续做个简单列举：
ASYM：一个专注于进行自动化 MemeCoin 交易的智能代理，该协议主要是利用链上和社交数据来发现 MemeCoin 趋势。其代币于2024年12月7日正式上线，现在推特关注人数 7200 人，目前暂未被 CMC 收录。如下图所示。
Gekko AI：这是一个由 Axal（Axal 是一个由a16z 和Unusual Ventures 支持的可验证代理网络）创建的公平启动的交易代理，与 Axal 的 Autopilot 进行了集成。其代币于2024年12月20日正式上线，现在推特关注人数 4700 人，目前暂未被 CMC 收录。如下图所示。
Cod3x：一个结合 DeFi 与 AI 的基础设施，提供无代码构建工具，可用来创建自动化 DeFi 策略的代理。该项目代币暂未上线。
Almanak：一个进行量化的智能代理，使用 TEE 保护隐私。该项目代币暂未上线，不过其官网已经公布了对应的代币经济学。如下图所示。
WayFinder ：一个是由 Parallel（知名的卡牌链游项目、隶属于 Echelon Prime Foundation 旗下）推出的人工智能协议，最初主要是于游戏环境中的各种用例，现在也赶上了 AI Agents 的东风，似乎加大了非游戏环境中的用例支持，用户只需发送一条文本消息就可以部署自己的 AI 代理，或者通过自然语言命令来实现 Swap、Farming、NFT铸造等操作，支持以Ethereum、Solana、Base 等链。该项目代币暂未上线，但他们在官网推出了一个质押 Prime 的奖励活动，即 PRIME 代币持有人通过 caching（类似质押模式）将会获得 PROMPT 供应量的 40%、而这个 PROMPT 应该就是 Wayfinder 协议的代币名。
不过，这里再次需要提醒的是，我们上面列出的 10 个 DeFAI 项目仅供交流和学习之用，不作为任何投资建议，请你一定要对自己的钱包负责，DYOR。
综合而言，DeFi+AI 的结合似乎看起来比较有趣，而这个方向许多协议目前仍处于测试阶段，既是机会也是风险。而且整体看下来，大部分现有项目依然是通过聊天功能来做到简化用户的执行任务操作，比如通过输入一些特定的关键词来处理用户的需求，其本质上似乎依然属于是 AI+LLM 的交易机器人范畴。
从需求角度讲，DeFAI 似乎是有一定的想象空间的，至于用户能不能接受这种方式，这个可能还需要交给时间去验证。而从炒作角度讲，这个概念接下来能否引起更多社区的加入或者人们的 FOMO，这个也不好说，但从诸如 DWFlabs 的积极参与来看，市场可能确实也需要创造更多的热点去进行持续的炒作。
接下来，同时也要看那些传统（老牌）的头部 DeFi 项目要不要跟进这个概念了，如果他们也积极跟进或与相关 DeFAI 项目开展合作关系，那么估计热度很快就会上来，至于未来能够碰撞出多大的火花，这个我们只能拭目以待了。