这个周末，朝鲜黑客组织——拉撒路集团（Lazarus Group）——又刷屏了。因为这一次他们干了一票大的，从 Bybit 交易所窃取了近 15 亿美元的以太坊。这是加密史上最大的盗窃事件，对市场也产生了较大冲击，ETH 的价格从 2850 附近开始一度下跌，差点跌破 2600。

这一次朝鲜黑客攻击的原理并不复杂，还是利用社会工程，诱骗相关人员执行恶意程序。去年底，我在《冷钱包不冷？资深记者如何被骗 40 万美元》对其诱骗过程有过详细的分析，里面还有很多普通用户防骗的小技巧，推荐你有空也看一下。

其实，我觉得还有一件事更值得你关注。那就是尼日利亚向币安（Binance）索赔 815 亿美元，其中包括 20 亿美元税款和 795 亿赔偿。

因为，黑客盗窃就是犯罪，这没有什么好说的，大家齐心协力把坏人抓住、把损失减少到最低就可以了。但是，尼日利亚索赔 795 亿里面的是非曲直就没有那么明显了。

你是否注意到，这两起案件都有哦一个共同点，背后都有国家的影子。加密货币正成为国家博弈的新战场，国家力量的介入使这一过程更加复杂和充满挑战。

那么，币安到底干了什么，需要向尼日利亚赔偿这么多呢？

币安所干的，只是为尼日利亚的老百姓提供了法币购买加密货币的 P2P 平台，让尼日利亚的老百姓在货币贬值的时候能够把奈拉（NGN）兑换成比特币或者美元稳定币。

当然，我对币安也没多少好感。插针和定点爆破的活，它没有少干。

今天之所以还出来帮币安说几句话，是因为中心化交易所对区块链的核心价值之一就是提供安全、便捷的法币到加密货币的通道。

如果这一次尼日利亚得逞了，那么很多更加流氓的国家就会跟上。以后甚至就没有人去偷了，改为直接抢了。到时，流氓国家跨境秘密抓捕中心化交易所高管将成为一门生意，受伤害的将是整个区块链生态。这不是危言耸听，这是已经发生的事实。这一切源于，当下，国家是唯一可以拥有合法暴力的主体。

好了，我们还是首先了解一下尼日利亚与币安之间到底发生了什么？

1. 币安导致奈拉贬值？

2025年2月19日，尼日利亚联邦税务局（FIRS）向法院提起诉讼，要求全球最大加密货币交易所币安（Binance）支付 795 亿美元经济赔偿和 20 亿美元税款，理由是币安“非法运营”导致该国货币奈拉（Naira）贬值 70%，并引发严重通胀。

尼日利亚的指控看似“逻辑清晰”：币安平台上的奈拉交易规模庞大，用户通过其 P2P 市场将本币兑换为加密美元（如USDT）或比特币，导致外汇需求激增，奈拉汇率崩溃。2023 年，尼日利亚央行称 260 亿美元通过币安非法流出，而 2024 年该国通胀率飙升至 33.88%。

但数据背后的真相更复杂。

币安确实是技术上的“帮凶”：其平台为民众提供了一种绕过外汇管制的便捷工具。在奈拉贬值、美元短缺的背景下，加密货币成为新的“避险资产”——过去依赖地下钱庄兑换美元，如今只需一部手机即可完成。2024年3月，币安被迫关闭奈拉交易服务，但此时奈拉已跌至历史低点，1605 NGN 兑 1 美元。

首先我们应该排除的是币安不是奈拉暴跌的“凶手”。

因为，币安离开后，汇率在 2024 年 4 月中旬短暂升到 1100 NGN 兑换 1 美元（见上图）。但是，你发现后面汇率又跌至了历史最低点附近，如今在 1500 NGN 兑 1 美元附近。

所以，没有币安，奈拉的汇率照样会跌这么惨。至于原因，后面详细讲。但是至少现在，可以明确币安并非“真凶”。

那么，到底是谁干的呢？

2. 谁是货币危机的真凶？

真凶，是尼日利亚自己，主要问题有三：

1. M2货币供应量激增：自 2019 年以来，尼日利亚 M2 增长超过 17%，远超 GDP 增速，直接推高通胀。

2. 石油依赖与外汇短缺：该国 80% 外汇收入依赖石油出口，但产能不稳定，导致美元储备枯竭，进口食品价格上涨。

3. 政策失误：2023 年总统蒂努布放松外汇管制，试图吸引外资，却导致奈拉汇率自由落体式下跌。

请注意：在尼日利亚货币贬值与通货膨胀是同时发生，并且相互强化的、互为因果，形成了强大的正反馈。

什么是正反馈？

举个简单的例子，你把话筒对着喇叭，然后喊一声，随后你会听到尖叫声。这就是现实中最简单的正反馈。

具体到尼日利亚的情况，货币贬值和通胀之间的正反馈过程是下面这样的。

• 随着奈拉的贬值，进口商品价格飙升，导致国内物价水平大幅上涨，而高物价又导致民众生活成本的加剧，从而进一步加剧了通货膨胀。

• 老百姓为了防止自己手中的奈拉贬值，纷纷通过币安这样的 P2P 平台把奈拉兑换为加密货币（比特币或美元稳定币），从而又进一步推动了奈拉的大幅度贬值。

根据尼日利亚国家统计局的数据，在 2023 年，奈拉贬值与通胀之间的关系尤其紧密。例如，2023 年尼日利亚的年通胀率达到了 32.85%，而食品价格上涨了超过 40%。

不过，可喜的是，2025 年以来尼日利亚的通货膨胀率正在从最高点 34.8%，当前在 24% 附近（见上图）。

但是，你应该知道 24% 通货膨胀也是一个比较高的水平。如果尼日利亚不能解决好这个问题，将会变成另一个委内瑞拉。

通过比较尼日利亚与委内瑞拉的经济困境，你会发现许多惊人的相似之处。

委内瑞拉自 2010 年以来经历了严重的货币贬值与超高通胀，最终导致该国货币玻利瓦尔的购买力几乎消失殆尽。

根据国际货币基金组织（IMF）的数据，2023 年委内瑞拉的通胀率仍然高达 3000% 以上。物价飞涨让民众陷入贫困，货币贬值迫使许多人不得不将玻利瓦尔兑换成外币，尤其是美元和比特币。事实上，加密货币在委内瑞拉的流通率极高，成为很多民众规避通胀风险的唯一途径。2023 年，委内瑞拉的加密货币交易量在全球排名前列，尤其是在P2P交易平台上，民众通过比特币和稳定币来进行日常交易。

如果，尼日利亚不能有效解决其货币贬值和高通胀的根本问题，像委内瑞拉一样，奈拉可能也会走向“玻利瓦尔化”的道路，即成为无实际购买力的货币，完全无法支撑民众的日常生活。

最终，人民会选择抛弃本国货币奈拉，转而使用加密货币。但是，在那些没有加密货币的日子里，你知道国家货币是如何为所欲为的吗？

3. 国家如何通过货币掠夺人民？

一句话，以合法暴力为后盾，肆意妄为。

在太平洋雅浦岛，原始部落用直径两米的石灰岩圆盘作为货币。这些重达数吨的"石币"无需移动，交易时只需变更所有权记录——这或许是区块链最早的雏形。当西班牙殖民者用炸药在石币上刻下十字架标记时，他们无意中演绎了货币史上最讽刺的寓言：货币的权威，永远来自暴力背书。

从苏美尔人用黏土板记录的债务凭证，到商周时期的青铜贝币，人类用五千年时间将货币从价值尺度异化为统治工具。1971 年布雷顿森林体系崩溃后，美元与黄金脱钩，全球正式进入"法币狂欢时代"。

3.1 通货膨胀：温水煮青蛙的财富转移术

魏玛共和国时期的家庭主妇推着独轮车运钞票买面包的场景，在现代社会演化成更隐蔽的掠夺方式。根据 IMF 数据，2023 年全球平均通胀率 6.9%，看似温和的数字背后，是美元体系下持续 51 年的购买力大逃杀——1971 年 1 美元含金量相当于现在的 0.02 克，缩水幅度达 98%。

通货膨胀，本质上是货币供应量超过经济增长需求，导致货币购买力下降的现象。 当政府或央行超发货币时，新印出来的钱并没有增加社会总财富，只是稀释了原有货币的价值。 财富转移的过程是隐蔽而缓慢的：

1. 货币超发： 政府或央行通过量化宽松、财政赤字货币化等手段增加货币供应。

2. 物价上涨： 过多的货币追逐有限的商品和服务，导致物价普遍上涨。 最初，物价上涨可能从某些领域开始，逐步扩散到各个领域。

3. 购买力下降： 随着物价上涨，人们手中持有的货币能购买的商品和服务减少，购买力下降。 固定收入者（如退休人员、低收入群体）受到的冲击最大，因为他们的收入增长往往滞后于通胀。

4. 财富转移： 通货膨胀实际上是将财富从货币持有者（尤其是储蓄者）转移到债务人（如政府、负债企业）和先获得新发货币的人手中。 政府可以通过通胀来减轻债务负担，而那些能够更快地获得新发货币的人（例如，与政府关系密切的企业、金融机构）可以利用通胀初期物价尚未完全上涨的机会，以较低的价格购买资产或商品，从而获利。

3.2 财富打劫的三条路径

国家，作为现代货币体系的设计者和掌控者，如同一个高明的炼金术士，能够将看似无形的货币，转化为实实在在的社会财富，并在这个过程中，不动声色地完成对国民财富的 “掠夺”。 这种掠夺，并非明火执仗，而是以“合法”之名，行财富转移之实，其手法之精妙，影响之深远，值得我们深入剖析。 接下来，我们将聚焦国家如何通过三种主要的货币手段，悄然完成对人民财富的 “掠夺”。

1. 铸币税：最优雅的抢劫

当美联储凭空创造 1 万亿美元购买国债，相当于向全球美元持有者征收 4.8% 的隐性税（按 2024 年 美国的 M2 货币供应量 20.8 万亿计算）。2022 年斯里兰卡外汇储备耗尽时，政府直接冻结民众美元账户，强制结汇的汇差就达 40%——这是最赤裸的货币掠夺。

铸币税 (Seigniorage) 原本是指政府发行货币的收益。在金本位时代，指货币面值与铸造成本之间的差额。 在现代法币体系下，铸币税的概念被扩展，指政府通过发行货币，增加货币供应量，从而稀释现有货币价值，转移社会财富的行为。 其机制与通货膨胀类似，但更侧重于政府作为货币发行者的角色：

1. 政府发行货币： 中央银行作为政府的代理人，发行新的货币。 在现代电子货币体系下，发行货币更多的是一种会计操作，而非实际印刷钞票。

2. 购买资产或弥补财政赤字： 政府利用新发行的货币购买国债、外汇等资产，或者直接用于弥补财政赤字、刺激经济。

3. 通货膨胀效应： 货币供应量的增加，最终会通过通货膨胀的形式，降低现有货币的购买力。

4. 财富转移： 铸币税的本质仍然是财富转移，从全体货币持有者转移到政府。 政府通过发行货币获得了收入，而社会公众的货币购买力则被稀释。 与传统税收相比，铸币税更隐蔽，不易察觉，因此也被称为“最优雅的抢劫”。

2. 资本管制：金箍棒画出的牢笼

在 2023 年底至 2024 年初，阿根廷政府为应对持续的经济危机和恶性通货膨胀，进一步收紧了资本管制。 个人每月通过官方渠道购买美元的额度被严格限制在 200 美元。严苛的管制政策直接导致了黑市的猖獗，“蓝美元” (dólar blue) 的黑市汇率持续飙升，在 2023 年底甚至一度超过官方汇率 100% 以上。资本管制这道 “金箍棒”，最终困住的不仅是资本，更是民众的经济自由。

资本管制是指政府限制资金跨境流动的措施，常见的手段包括限制外汇交易、限制资本汇出、强制结汇等。 资本管制在特定时期可能被政府视为稳定经济、防止资本外逃的必要手段，但长期来看，往往会扭曲市场，造成财富转移：

1. 人为制造汇率差异： 资本管制人为地将官方汇率与市场汇率割裂开来，形成官方汇率被人为压低，而黑市汇率则反映真实供需关系的局面。 这种汇率差异是财富转移的核心机制。

2. 强制或变相强制结汇： 政府可能强制出口企业将外汇收入按官方汇率卖给央行，或者通过其他手段变相强制结汇。 由于官方汇率被低估，出口企业实际收入缩水，财富被转移到政府手中。

3. 寻租空间和腐败： 资本管制制造了巨大的寻租空间。 能够以官方汇率获得外汇，或者能够突破资本管制将资金转移出境的个人和企业，往往能获得巨大的利益。 这种寻租行为容易滋生腐败，导致社会财富向少数特权阶层集中。

4. 民众财富缩水： 对于普通民众而言，资本管制限制了他们持有外币、进行海外投资的自由，在货币贬值的情况下，他们的储蓄面临缩水的风险。 同时，由于黑市汇率高企，民众如果需要购买外汇（例如，出国留学、旅游、购买进口商品），则不得不付出更高的成本，财富被变相掠夺。

3. 债务货币化：子孙的卖身契

日本国债规模已达 GDP 的 217.4%，相当于每个新生儿出生就背负 7.3 万美元债务。美国政府每天支付国债利息就达 23.8 亿美元，这些数字最终都会通过通胀转嫁给纳税人。当加密货币开始吞噬国债购买群体，2023 年美债海外持有比例已降至 30% 的历史冰点。

债务货币化 (Debt Monetization) 是指政府将一部分国债直接或间接地转化为货币，通常是通过中央银行购买国债来实现。 在极端情况下，政府可能直接指示央行印钞购买国债，弥补财政赤字。 债务货币化在短期内可能缓解政府的财政压力，但长期来看，会带来严重的风险：

1. 政府财政赤字扩大： 债务货币化容易使政府产生财政依赖，过度依赖印钞来弥补赤字，而非采取负责任的财政政策，控制支出、增加收入。

2. 央行独立性受损： 政府直接干预货币发行，会损害央行的独立性，使央行沦为政府的 “印钞机”，无法有效控制通货膨胀。

3. 恶性通货膨胀风险： 长期、大规模的债务货币化，必然导致货币供应量失控，引发恶性通货膨胀。 历史上，魏玛共和国、津巴布韦等都曾因过度债务货币化而爆发恶性通胀，导致货币体系崩溃，社会经济秩序混乱。

4. 财富洗劫： 恶性通货膨胀是对社会财富最残酷的洗劫。 所有以本币计价的储蓄、资产价值都将大幅缩水，社会财富被重新分配，政府债务负担减轻，但民众财富遭受巨大损失。 债务货币化，实际上是将当前的财政风险转嫁给未来的社会，用未来的通货膨胀来为今天的债务买单。

从铸币税的“优雅”，到资本管制的“牢笼”，再到债务货币化的“卖身契”，国家运用货币手段掠夺人民财富的方式，可谓是 “花样百出，防不胜防”。 这些 “合法” 的掠夺，往往披着维护经济稳定、应对危机、刺激增长的外衣，实则是在悄无声息地转移社会财富，侵蚀民众的经济自由。

3.3 财富打劫的代价

国家通过货币手段掠夺人民财富，其影响远不止经济层面，还会渗透到社会、政治、文化等多个维度，造成深远而负面的影响：

• 社会层面：

  • 贫富差距扩大： 货币掠夺往往使富人更富，穷人更穷，加剧社会贫富分化。 特权阶层和既得利益集团更容易在货币掠夺中获利，而普通民众，特别是弱势群体，则成为主要的受害者。

  • 社会不公加剧： 隐蔽的货币掠夺方式，如通货膨胀，往往不易被察觉，但其造成的财富转移却是真实存在的，这会加剧社会不公平感，引发社会矛盾和冲突。

  • 社会信任瓦解： 当民众意识到政府通过货币手段掠夺财富时，会对政府、央行以及整个社会经济体系的信任产生动摇，甚至彻底瓦解，导致社会凝聚力下降。

• 政治层面：

  • 政府公信力下降： 货币掠夺行为，无论多么 “合法”，本质上都是对民众财富的侵犯。 政府长期依赖这种手段，必然导致公信力下降，执政合法性受到质疑。

  • 威权主义倾向： 为了维持统治，掩盖货币掠夺的真相，政府可能会加强信息管制，压制异议，甚至走向威权主义。

  • 政治动荡风险： 长期的经济困顿和社会不公，可能最终引发政治动荡和社会变革。 历史上，恶性通货膨胀往往是社会动荡和政权更迭的重要诱因。

• 文化层面：

  • 价值观扭曲： 当社会普遍意识到诚实劳动无法致富，而投机取巧、依附权力才能获利时，社会的价值观会被扭曲，勤劳致富的传统美德被不断侵蚀。

  • 犬儒主义盛行： 面对无法对抗的货币掠夺，民众可能产生无力感和绝望感，转而奉行犬儒主义，对社会和政治问题漠不关心，甚至嘲讽一切崇高和理想。

  • 民族认同危机： 长期的经济困境和社会不公，可能导致民族认同感下降，国家凝聚力瓦解，甚至引发社会分裂和国家解体。

很显然，在货币掠夺人民财富的过程中，存在着国家货币主权与人民财产权的尖锐对立。此时，也就到了国家暴力上场的时候了。

4. 国家暴力为货币掠夺背书

“枪炮一响，黄金万两”。

国家暴力的本质，是维护秩序，更是财富的最终仲裁者。 当国家通过货币“合法”掠夺遭遇挑战，国家暴力往往会毫不犹豫地走到前台，为货币掠夺保驾护航。

尼日利亚政府也是这么干的。

此前，两名币安高管——美国公民 Tigran Gambaryan 和英国籍的 Nadeem Anjarwalla——受尼日利亚政府之邀，前往该国就加密货币交易相关问题进行谈判。 然而，等待他们的不是谈判桌，而是尼日利亚精心编织的罗网。 政府以 “非法运营”、“导致奈拉贬值” 的罪名，将两位高管长期拘禁。

Nadeem Anjarwalla 虽冒险越狱逃脱，但 Tigran Gambaryan 却被尼日利亚方面扣押长达近 7 个月之久，期间身患疟疾，监狱医疗条件形同虚设，生命健康岌岌可危。 最终，美国政府不得不亲自下场，施加强大的外交压力，方才迫使尼日利亚放人。

国家暴力机器为货币掠夺背书，绝非尼日利亚的 “专利”，而是贯穿货币历史的普遍现象。 为了维护法币体系的统治地位，保障国家对货币的垄断权力，各国政府都曾毫不犹豫地动用国家暴力机器。

远的有，美国的黄金 “国有化” 。

1933 年，为应对大萧条和金本位制危机，美国总统罗斯福签署 “6102 号行政命令”，以 “叛国罪” 为名，强制美国公民以极低价格将所持有的黄金上缴政府，拒不从者将面临重刑和巨额罚款。 美国政府借此 “合法” 没收了民众的黄金财富，为政府超发货币、推行凯恩斯主义政策扫清了障碍。 罗斯福政府动用国家暴力机器，强制推行货币政策，为日后的美元霸权奠定了基础。

近的有，委内瑞拉的 “玻利瓦尔强推”。

委内瑞拉长期深陷恶性通货膨胀，货币玻利瓦尔几近崩溃。 面对民众自发使用美元等外币以求自保的 “美元化” 趋势，委内瑞拉政府非但没有反思自身货币政策的失误，反而变本加厉地动用国家暴力机器，强力推行 “玻利瓦尔主权”，打压外币流通。

委内瑞拉政府出动军队和警察，在全国范围内严厉打击 “非法外汇交易”， 逮捕街头兑换美元的民众和商户， 没收 “非法” 持有的美元。 甚至，委内瑞拉政府还强制企业和商户接受玻利瓦尔支付，拒绝接受美元等外币， 并对拒不执行者处以重罚，甚至吊销营业执照。委内瑞拉政府动用国家暴力，不是为了重建健康的货币体系，而是为了维护其对已经失信的玻利瓦尔的统治，并继续通过恶性通胀和强制结汇等手段，掠夺国民财富。

更血腥的是，阿根廷 “ Corralito ( 围栏)”

2001 年，阿根廷爆发严重的金融危机， 政府为了阻止银行挤兑和资本外逃， 祭出了 “Corralito ( 围栏)” 政策， 强制冻结银行账户， 限制民众提取存款。 这项政策， 直接剥夺了民众的储蓄自由， 使其财富 “被合法地” 锁在银行里， 任由政府宰割。

“围栏” 政策引发了阿根廷社会。 愤怒的民众走上街头， 敲打锅碗瓢盆，要求政府解除 “ 围栏” ， 归还他们的存款。

然而， 阿根廷政府不仅拒绝回应民众的诉求， 反而动用警察和安全部队， 残暴镇压抗议活动。 2001 年 12 月， 阿根廷全国进入紧急状态，军警与抗议民众发生暴力冲突，造成数十人死亡， 数百人受伤。

很显然，在每一次国家暴力的出场，都在提醒我们一个不容否认的事实，就是人民财产权在国家货币主权面前，不堪一击。

但是，故事到这里远没有结束。在国家暴力一次次为货币掠夺背书的铁幕之下， 一道曙光正在穿透黑暗， 那就是加密货币的崛起。

5. 加密货币：重掌财富主动权的时代

加密货币的崛起，犹如一把悬在政府货币权力头顶的“达摩克利斯之剑”，威胁着那些肆意操控法币的国家机器。它不仅仅是一种支付工具，而是对全球货币体系的一次深刻挑战，给了全球人民一项前所未有的武器——重新掌控自己的财富和自由。

你可能会问，单纯的数字货币真的能与庞大的政府力量抗衡吗？

答案是肯定的——加密货币不仅能够反抗中心化金融体系，它本身的设计就注定了它将会成为对抗国家暴力的关键工具。

5.1 去中心化的力量：重构财富控制

比特币的诞生是对全球金融秩序的深刻质疑。

2008 年，在全球金融危机席卷之际，中本聪创造了比特币。这种新型的货币不再依赖中央银行或任何政府机构来进行发行和监管，它的供应量是固定的，交易记录不可篡改，所有交易都是通过全球的去中心化节点共同验证和确认的。

比特币这一去中心化的特性使其成为抗衡政府货币暴力的强大武器。尤其在那些因腐败、滥发货币或金融压迫导致民众财富被严重掠夺的国家，加密货币提供了避风港。例如，2018年，在阿根廷政府实施现金管制政策后，民众纷纷转向比特币等加密货币，以此绕过政府的货币干预。根据 Blockchain.com 的数据，阿根廷的比特币交易量在实施现金管制的期间激增超过 200%。

这种去中心化的属性也让加密货币成为了全球通货膨胀风险的有效对冲工具。2020 年 3 月，全球央行因疫情而大规模实施货币宽松，导致法币贬值。与此同时，比特币的回报率飙升，数据显示，自疫情爆发以来，比特币的总回报率接近 400%，而黄金仅为 30%，股市波动较大，未能有效保值。加密货币成为了许多资产保值者的首选。

5.2 透明与不可篡改：防止财富掠夺的防线

除了去中心化，区块链的透明性和不可篡改性使加密货币成为对抗金融暴力的另一利器。区块链记录的每一笔交易都永远无法更改，这意味着所有的资金流动都将受到公开检视，不会再有国家通过操控货币政策进行隐形掠夺的机会。

例如，委内瑞拉的恶性通货膨胀和玻利瓦尔贬值已经使得大量民众选择美元作为替代。然而，政府采取了强制措施，迫使商户和民众只能使用玻利瓦尔，并严厉打压美元交易。但这些措施却无法阻止越来越多的民众转向加密货币，尤其是在经济陷入困境时。据统计，委内瑞拉的比特币交易量在 2018 年飙升超过 100%，而传统金融系统的垄断和腐败仍未得到根本解决。通过加密货币，委内瑞拉民众成功绕开了政府对传统货币的控制。

加密货币提供了一条可靠的金融自由通道，使得委内瑞拉民众能够在没有国家干预的情况下进行财富保护和跨境资产配置，为他们提供了一种摆脱国内货币危机的途径。

5.3 数据与事实：加密货币崛起的全球势能

自从比特币诞生以来，加密货币的市场规模已经呈现指数级增长。根据 CoinGecko 的数据，全球加密货币市值从2017年的不到1000亿美元，一路攀升至如今的 3.29 万亿美元，增长超过 30 倍。这一增长不仅源自投机性的投资者，更重要的是全球经济危机、法币贬值和金融压迫下，民众对加密货币的信任不断增强。

特别是在那些经历过货币暴力的国家，如阿根廷、委内瑞拉和土耳其，加密货币的市场需求大幅增长。2018 年，委内瑞拉的比特币交易量大幅攀升，表明民众对法定货币失去信任，转向加密货币作为财富保值手段。同样，2020 年土耳其里拉贬值时，比特币成为了避险资产，交易量大幅上涨。

这些数据都强有力地表明，加密货币正在成为全球民众财富管理的新选择，特别是在面对国家暴力和货币贬值的压力时。

5.4 加密货币的未来：全球金融体系的新曙光

加密货币不仅仅是对抗暴力货币政策的工具，它还是一种全新的财富管理理念的载体。在去中心化、透明、不可篡改的系统中，个人可以完全掌控自己的财富，而不必担心政府对其财富的侵犯和掠夺。随着更多国家的民众意识到这一点，加密货币的应用场景将会越来越广泛，它将成为未来全球金融体系的重要组成部分。

历史的吊诡在于：当政府将铸币权异化为剥削工具时，人民终将用技术重建货币的初心——不是权力的筹码，而是价值的尺度。在这个新兴的时代，财富不再是国家机器的附庸，而是每个人的私有财产。

全球金融革命已经在加密货币的推动下悄然开始。那些曾经肆意掠夺财富的国家暴力机器，正在面临一个无法忽视的对手——去中心化的加密货币。比特币为他们提供了一个在政府强制汇率下行的背景下，维持财富价值和进行跨国交易的有效途径。如果你是小白，想通过比特币来保护自己的财富，这里有两个零基础教程，一个是关于如何购买比特币的，另一个是如何将比特币发送到冷钱包的，应该够你用了。

小结：加密货币是对国家货币暴力的一次挑战和变革

加密货币的崛起不仅是一种技术创新，更是对传统金融暴力体系的深刻反思和挑战。它赋予了个人重新掌控财富的能力，并为全球范围内的财富转移提供了新的机制和途径。正如中本聪所言：“我们不再需要信任央行，我们可以信任算法。”

天下乌鸦并非一般黑。有一个国家已经发现了货币主权被滥用的危害，并主动拥抱了比特币。

6. 萨尔瓦多主动拥抱比特币

萨尔瓦多，主动拥抱比特币，不仅仅是为了应对货币贬值与通胀，更是为了建立一种全新的金融体系，摆脱传统货币政策的束缚。

2021 年 9 月 7 日，萨尔瓦多成为全球首个将比特币合法化的国家。政府宣布，比特币将与美元同等成为法定货币，这一决定引发了全球金融界的广泛关注和争议。

萨尔瓦多的总统布克尔（Nayib Bukele）认为，传统的货币体系已经无法满足国家经济发展的需求，尤其是对于没有银行账户的贫困民众来说，比特币提供了一种全新的金融自由。通过比特币，萨尔瓦多人可以跨越高昂的银行费用，直接参与全球金融体系。

根据萨尔瓦多政府的数据，到 2023 年，萨尔瓦多已有超过 200 万名公民在使用比特币钱包（Chivo钱包），这一数字约占总人口的 30%。此外，萨尔瓦多的商店和企业也开始接受比特币作为支付手段，旅游业也因此受益，吸引了大量的比特币爱好者和投资者前来旅游、消费、投资。萨尔瓦多还计划通过推出比特币债券（Volcano Bonds），为国家的基础设施建设筹集资金，其中的一部分将投资于比特币矿业，进一步推动经济发展。

尽管这一改革带来了短期的市场波动和一定程度的国际批评，但萨尔瓦多的比特币实验已经成为了全球区块链和加密货币发展的一个重要试验田。在许多发展中国家中，比特币作为替代货币的需求日益增加，萨尔瓦多无疑成为了这种趋势的先锋。

然而，萨尔瓦多的比特币实验也并非没有挑战。由于比特币的价格波动性较大，萨尔瓦多的政府必须应对市场风险。例如，2021 年底比特币价格的暴跌导致萨尔瓦多的比特币储备遭遇了巨额损失。

2025 年 2 月，萨尔瓦多国会通过了一项新政策，取消了商家必须接受比特币支付的强制性规定，税收也仅限以美元缴纳。然而，萨尔瓦多并未放弃比特币作为法定货币的地位，而是对相关政策进行了调整，以缓解外部压力。

有趣的是，在这样一个加密友好国家，对于加密货币的需求并不旺盛。一项调查显示，只有7.5% 的受访者表示使用加密货币进行交易，92% 的人未使用过加密货币。尽管如此，萨尔瓦多仍计划围绕比特币打造新的资本市场，并预备推出更多的监管支持政策。

很显然，萨尔瓦多是个异类，是一个主动放弃货币主权，拥抱比特币的异类。虽然，这种自上而下的改革最终能否成功还是一个未知数。但是，政府主动将选择何种货币的权利交还给人民是一次伟大的进步。

那么，为什么没有更多的国家会跟进呢？例如尼日利亚，他们在赶走了币安之后为什么汇率贬值的问题还是没有能得到解决呢？

7. 币安走了，为什么汇率会继续跌？

道理很简单，币安虽然是最大的交易所，但并非唯一。

对于很多尼日利亚人来说，币安不过是通向加密货币世界的一个桥梁，还有很多其他的桥可以走。只要加密货币的需求存在，走哪座桥都可以。

事实也正是这样，币安离开尼日利亚后，奈拉的汇率在 2024 年 4 月曾短暂反弹到 1100 NGN 兑 1 美元，但很快又跌回到了 1500 NGN 的历史低点。

现在，地球上有 217 家与币安类似的交易所。其中，有很多平台同样提供 P2P 交易，帮助民众绕过外汇管制，将奈拉兑换成美元稳定币或比特币。这些交易所的存在，不仅迅速填补了币安离开尼日利亚后留下的空白，还在全球范围内形成了一个庞大的加密货币流通网络。

随着全球加密货币生态的快速发展，各大交易所之间的竞争愈加激烈。平台之间的差异主要体现在用户体验和手续费等方面，但对于亟需避免货币贬值的民众来说，平台的替代性几乎是毫无疑问的。

币安，毫无疑问成为了尼日利亚货币危机的替罪羊。杀了替罪羊，尼日利亚的问题依然没有、也不会得到解决。至于如何解决货币贬值问题，这是尼日利亚政府的事情，轮不到我们外人操心。

我们唯一需要操心的是，在比特币开启的去中心金融革命中，如何警惕国家暴力沦为助纣为虐的帮凶？

结语

在国家暴力的阴影下，货币主权曾是政府予取予求的工具，财富掠夺的合法外衣。尼日利亚与币安的博弈，不过是这场权力游戏投射出的冰山一角。

当传统金融秩序的基石开始松动，加密货币的崛起便不仅仅是技术浪潮，更是对“合法暴力”式货币掠夺的深刻反叛。它预示着一个新时代的到来：数字化的浪潮正在解构旧秩序，财富的定义将被重新书写，个体将在去中心化的网络中重拾经济主权。

未来，国家与个人的边界将被重新划定，而加密货币，或将成为重塑这一边界的关键力量，最终指向一个更加均衡、也更具活力的全球经济新图景。

但是，在新图景实现之前，我们必须保持高度警觉，审视每一次技术进步背后的权力逻辑，才能在复杂的经济与政治风云中，找到真正属于我们的“自由航道”。

因为，在历史的长河中，货币从未是单纯的交换工具，它始终是权力的象征。

区块链的崛起，货币的价值尺度的功能正在重新被发现。或许，这也正是我们重新定义“财富”与“自由”的开始。

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