加密貨幣套利——融資與放貸

August 22nd, 2022

1、什麼是融資與放貸

（1）簡介

加密貨幣借貸，字如其意，就是將手裡的加密貨幣視作一種資產，然後抵押換取法幣。其概念類似於銀行的抵押貸款，而操作模式，更像是曾經大熱的P2P。在藉錢時使用個人加密貨幣作為抵押。然後，在償還借入的資金之前，個人的數字資產將被禁止交易或用於交易。放貸市場來自借款的需求，有借款就會有利息，有利息就可以從中獲利。

（2）優勢

與傳統的集中式金融貸款相比，使用加密貸款有很多好處，例如低利率、無需信用檢查即可訪問現代金融。與基於債券的貸款相比，通過加密貸款融資更快。在考慮進行集中貸款或使用信用卡進行大筆購買時，利率通常是一種威懾。

（3）方式

P2P借貸。平台的需求方通常是以融資操作現貨槓桿作為目的，也就是需求時常跟著比特幣行情跑，利率時高時低，相對較不穩定，因此放貸人決定要提供的天數與利率的放貸策略就會大大的影響收益。

B2C借貸。今天平台拿了資金提供人的錢後，必須把錢借給需求方收取利息，這樣才能發放利息給提供方，但當資金不在手上，提供方又想要把錢拿走時，平台就必須要先墊錢，或是他在提供資金時就必須控制借出的量，相較於 P2P 借貸，平台承擔資金水位的風險。這樣的風險導致兩個結果，一個是必須增加資金提供人提款的限制，一個是利率相對低於 P2P 借貸。由於有這兩個對提供者相對不利的結果，平台通常會出自家的幣來提供額外的獲利管道。

P2C借貸。每個人都可以查詢到目前供給量與需求量，利率也這兩個量計算出。我們從結果的角度來說，當所有供給方都想要把資金領出來時，供給量減少，利率就會提高促使大家更有意願將資金放在裡面。除非發生非常嚴重的錯誤，不然不大會有擠兌的現象

最大的特色是幾乎沒有提款限制！與 B2C 相比，不會因為需要分攤水位風險來限制提款數量，因此幾乎可以快速的將大量資金轉移做運用

公開程式碼其實是最大的風險，很多人覺得公開程式碼是更安全的做法，這的確減少了官方人員黑箱作業的風險，但也意味著他將自己所有可能的缺點暴露在陽光下供大家檢視，當有人發現一個漏洞則可以很直接的攻擊！

2、加密貨幣套利除了靠科學的方法，還要想辦法節省開支。其中，最簡單的方法是享受交易手續費的優惠。手續費雖少，但一定不能忽視。我曾經計算過，只要交易頻繁、交易時間長，積少成多，手續費支出一年可能會超過10000 U。接下來我將介紹常用的幾個大型交易平台減少手續費的方法。

（1）降低幣安手續費

Binance是目前全球最大的數字貨幣交易所，你要是炒幣一定要註冊Binance。 Binance也需要為每筆成功交易支付交易手續費。交易手續費會在接收的資產中扣除。例如，如果你購買Ethereum/USDT，則手續費以Ethereum支付。如果你賣出Ethereum/USDT，則手續費以USDT支付。

例如：

您以每股3,452.55USDT的價格下單購買10Ethereum：

交易手續費=10Ethereum*0.1%=0.01Ethereum

或者您以每股3,452.55USDT的價格下單出售10Ethereum：

交易手續費=（10Ethereum*3,452.55USDT）*0.1%=34.5255USDT

很多人不知道的是，Binance的交易手續費也是可以降低的。如果想降低Binance交易手續費，一定要用下面的邀請鏈接或者使用邀請碼“Q022W7SC”註冊。

accounts.binance.com

（2）降低OKX手續費

OKX是被眾多用戶所喜愛的專業數字貨幣交易平台，他的交易手續費也是可以降低的。

根據交易量不同，歐易將用戶分為普通和專業兩種等級。普通用戶根據 OKB 持倉量，專業用戶根據交易量和資產量，進行等級劃分。不同的等級決定了下一個交易日的交易手續費。

在計算手續費等級時，若幣幣交易量、交割和永續合約總交易量（USDT 交割合約、幣本位交割合約、USDT 永續合約、幣本位永續合約）、期權合約交易量、資產量滿足不同手續費等級的條件，則用戶享受其中最高等級的手續費優惠。

第一種方法：OKX官方設定的最高節省比例是20%。使用下面的鏈接註冊OKX可以節省20%的手續費。