透過財務策劃，可以更有效地運用有限的經濟、時間及人力資源，實踐人生不同階段的財務目標。

所謂「你不理財，財不理你」，不少香港人忙於工作，難有時間為自己做財務管理，很多人會透過財務策劃師來協助。一般而言他們會以六個步驟來為客戶提供建議及策劃財務建議內容，市民亦可以了解這些步驟從而改善自己的財務狀况。這六個步驟是跟隨「註冊理財規劃指標委員會」（Certified Financial Planner Board of Standards）的準則及步驟而定。

財務策劃是一個常見用詞，但它實際上是什麼意思呢？ 以下是一些有關財務策劃的常見誤解：

I guess it comes down to a simple choice: “get busy living or get busy dying.”