This post in english read here.
Встречайте новый сезон возможностей от Aqua Protocol – финансовой платформы, которая позволяет получать дополнительную ликвидность, оставляя в залог ваши активы. Если вы собираетесь минтить AquaUSD, этот материал для вас!
Aqua Protocol — это финансовая платформа, где вы можете получить дополнительную ликвидность (займы), оставив в залог токены ликвидного стейкинга, низкорисковые LP-токены и реальные активы (RWA).
Как в ломбарде: вы не продаете свои активы, а используете их в качестве залога, чтобы получить стейблкоин AquaUSD — децентрализованный и сверхобеспеченный цифровой доллар в сети TON.
AquaUSD держит “жесткую” привязку (hard peg) к доллару США благодаря механизму Redeem: вы всегда можете обменять AquaUSD по цене $1 в нашем протоколе!
AquaUSD торгуется на DEX агрегаторе Swap Coffee и легко свопается на любой другой токен в сети TON.
Почему стоит минтить AquaUSD?
При минте AquaUSD вы получаете заем под залог ваших активов. Сейчас процентная ставка займа составляет 10% годовых, поэтому для получения реальной прибыли нужно применять стратегии, дающие доходность выше этого уровня.
Ключевые моменты:
-
Получение ликвидности: не распродавая активы, вы используете их для генерации дополнительного капитала.
-
Твоя выгода: за счет грамотных стратегий можно получить доходность, которая перекроет 10% годовых по займу.
-
Кешбэк: в новом сезоне комиссии, уплаченные за займ, возвращаются в виде Aqua RP. Эти баллы начисляются еженедельно и в будущем конвертируются в токены AQUA – таким образом, активные пользователи протокола не будут вынуждены покупать его на рынке (если только не захотят увеличить позицию). Отображаются в приложении Aqua Protocol - Your Rewards.
Актуальные стратегии для получения доходности свыше 10%
Чтобы займ окупался, подготовлены несколько прибыльных DeFi-стратегий:
Полезный инструмент: Мы подготовили файл с расчетами для каждой стратегии. Скопируйте его себе и экспериментируйте с желтыми полями – ссылка на расчеты тут.
1. Лупинг (спотовое плечо)
«Лупинг» – это процесс, когда вы кладёте депозит, берёте займ, затем на полученный займ покупаете актив, который уже заложили, и снова депонируете его в Aqua Protocol. Такой цикл можно повторить несколько раз, что позволяет максимизировать прибыль.Примеры:
-
Лупинг USDT-SLP (поставка ликвидности на perp-DEX Storm trade):
-
Максимальное плечо: 5,7×
-
Текущая доходность: 22%
-
Доходность с плечом: 82,5%
-
-
Лупинг TON-SLP (поставка ликвидности на perp-DEX Storm trade):
-
Максимальное плечо: 2×
-
Текущая доходность: 19%
-
Доходность с плечом: 22%
-
При росте TON в 2 раза – доходность возрастает до 76,4% по сравнению с простым держанием TON-SLP.
-
-
Лупинг LP Dedust Ton/USDT (поставка ликвидности на DEX):
-
Максимальное плечо: 2,6×
-
Текущая доходность: 8,5%
-
Доходность с плечом: 5,7%
-
При росте TON в 2 раза – доходность до 44%.
-
-
Лупинг tsTON (ликвидный стейкинг):
-
Максимальное плечо: 2×
-
Текущая доходность: 3,76%
-
Доходность с плечом: -2,4%
-
При росте TON в 2 раза – доходность 21% по сравнению с простым держанием TON-SLP.
-
2. Займ и поставка ликвидности в пул AquaUSD/USDT
Схема работы:
-
Минтите AquaUSD под залог активов.
-
Половину AquaUSD меняете на USDT.
-
Вносите пару AquaUSD/USDT в пул ликвидности.
Эта стратегия выгодна, если APR по поставке ликвидности превышает 10% (ставку займа). Особенно привлекательна, если вы верите в рост TON – тогда вы получаете не только вознаграждение за поставку ликвидности, но и доход от роста TON, не распродавая его.
Риски
Перед использованием протокола оцените следующие риски:
-
Риск ликвидации: В Aqua Protocol ликвидации отличаются от фьючерсных: при падении коэффициента залога (CR) ниже установленного уровня происходит частичная ликвидация, а при значительном снижении — полная. Максимальный штраф за ликвидацию составляет 12%.
-
Проскальзывание: При низкой ликвидности обмены могут происходить с проскальзыванием, хотя алгоритмы протокола направлены на поддержание привязки AquaUSD к $1.
-
Поддержание обеспечения: Важно следить за уровнем залога – старайтесь держать его выше рекомендуемого в приложении уровня, чтобы избежать ликвидации.
-
Изменение доходности: По мере роста TVL начальные бусты/APR могут уменьшаться.
-
Риск взлома смарт-контрактов: Хотя Aqua Protocol прошел два аудита безопасности, риск уязвимостей всегда остается.
-
Риски залоговых активов: Стоимость и надежность ваших активов могут меняться.
Совет: Всегда проводите собственное исследование (DYOR) и не рискуйте больше, чем можете позволить себе потерять.
FAQ по AquaUSD
-
Почему нет непостоянных потерь (impermanent loss) в паре AquaUSD/USDT? Потому что в пуле участвуют два стейблкоина (AquaUSD и USDT) с фиксированной стоимостью.
-
Как AquaUSD поддерживает курс $1?
Через механизм Redeem: если привязка опускается ниже $1, вы всегда можете обменять AquaUSD по курсу $1. Кроме того, стабильность обеспечивается залогом свыше 150%.
-
Как вернуть депозит?
Погасите свой долг AquaUSD, затем с помощью функций Repay и Withdraw получите обратно заложенные активы.
-
Что делать, если падает стоимость залога?
Следите за уровнем обеспечения. При снижении дополняйте залог или погашайте часть долга, чтобы избежать ликвидации.
Итог
Минт AquaUSD – это отличный способ получить ликвидность, не распродавая активы, и воспользоваться множеством DeFi-стратегий для повышения доходности. При грамотном подходе и своевременном управлении рисками вы можете получать прибыль, которая перекроет 10% годовых по займу, а дополнительные бонусы в виде Aqua RP станут приятным дополнением.
Готовы начать? Подключите свой кошелек в приложении Aqua Protocol и исследуйте все возможности нового сезона!
Помните: криптовалютные инвестиции всегда сопряжены с рисками. Оценивайте их внимательно и принимайте обдуманные решения.
!!!!! Видео инструкция о том как минтить AquaUSD
Читайте так же:
-
Обновленный Aqua Protocol: 3 сезон, RP-поинты и новые условия по займам
-
Новый сезон наград для поставщиков ликвидности AquaUSD: условия и бонусы
-
Минт AquaUSD и DeFi-стратегии: как максимизировать прибыль в новом сезоне наград
Контакты: